T. Rowe kainų fondų portfelio paskirstymo sąrašas ir pavyzdys
Bet kas yra geriausias T.
Rowe kainų fondai ir kaip investuotojai gali sukurti portfelį su jais? Jūs atvykote į reikiamą vietą atsakymui!
Pradėkite nuo geriausios portfelio struktūros
Prieš pasirinkdami geriausius T. Rowe Price fondus, kuriuos naudosime savo portfolio, peržiūrėsime paprastą, tačiau veiksmingą portfelio struktūrą, vadinamą pagrindine ir palydovine , kuri taip pat skamba: portfelis yra sukurtas pagal "pagrindinį valdymą" pvz., didelio kapitalo indeksų investicinis fondas, kuris yra didžiausia portfelio dalis, ir kitos rūšies fondai - "palydovų fondai", kurių kiekviena sudaryta iš mažesnių portfelio dalių, kad užbaigtų visą. Palydovai paprastai susideda iš įvairių kategorijų lėšų, pvz., Užsienio akcijų, mažos kapitalizacijos fondų, obligacijų fondų ir kartais sektorių lėšų .
Pagrindinis šio portfelio dizaino tikslas yra mažinti riziką, diversifikuoti (įdėkite kiaušinius į skirtingus krepšelius), tuo pačiu užtikrinant tinkamą grąžą, kad atitiktų investuotojo ilgalaikius tikslus.
Geriausių T. Rowe kainų fondų pavyzdžių portfelis
Dabar, kai turime protingą dizainą, skirtą T. Rowe Price fondų portfelyje, galime pažvelgti į pavyzdį, kuris gali būti pavyzdžiu kuriant savo portfelį:
- 35% T. Rowe Price Bendrasis akcijų rinkos indeksas (POMIX): didelio kapitalo akcijų indeksas
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Užsienio atsargos
- 10% "T. Rowe" kainų diversifikuota mažųjų kainų augimo tendencija (PRDSX): mažos kapitalizacijos atsargos
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Sveikatos priežiūros sektoriaus atsargos
- 35% T. Rowe Kaina Naujos Pajamos (PRCIX): Obligacijos
Šis konkretus T. Rowe Price fondų mišinys yra vidutinio portfelio pavyzdys, tinkamas investuotojui, kurio vidutinės rizikos tolerancija yra mažiausiai 5 metai. Vidutiniai investuotojai nori pritarti vidutinio rinkos nepastovumo laikotarpiams (padidėjimai ir sumažėjimai paskyros verte) mainais už galimybę gauti pajamas, kurių infliacija pranoksta didelę maržą. Turto paskirstymo suskirstymas yra 65% akcijų ir 35% obligacijų.
Sektoriaus lėšų naudojimas, pvz., PRHSX, yra neprivalomas. Jei pridedami kiti sektoriai, būtinai išlaikykite paskirstymą maždaug 5% kiekvienam sektoriui ir bandykite neviršyti 15% paskirstymo sektoriams (ty 5% skiriama 3 skirtingiems sektorių fondams).
Nors šiame portfelyje yra penkių lėšų, nėra sudėtingos taisyklės dėl idealių lėšų portfelio sukūrimo. Geras diapazonas yra kažkur tarp trijų ir septynių fondų.
Nepriklausomai nuo pasirinkto "T. Rowe Price" fondo, įsitikinkite, kad naudojate įvairias investicinių fondų kategorijas ir laikykitės šių bendrųjų fondų analizės gairių .
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.