Indeksas investuojant yra toks populiarus, nes leidžia išvengti atsargų rinkimo, o ne remtis didelės rinkos dalies grąžos rezultatais.
Be to, indeksavimas yra pigus būdas mėgautis savo portfelio momentine įvairove . Indekso fondai ir indeksai ETF taip pat imasi daug mažesnių mokesčių nei aktyviai valdomi fondai, o kai kurie tarpininkai nemoka operacijų mokesčių, kai perkate nuosavos lėšos.
Atrodo, kad yra "slam dunk": rinkos privalumai tvarkingame, pigių paslaugų paketu. Bet indeksuojamas tikrai viskas, į kurį susiliejo? Štai keletas neramumų indeksuojant investicijas.
Jūs rizikuojate pirkti aukštą
Viena iš strategijų, dažnai naudojamų kartu su indeksavimu, yra vidutinė dolerio kaina. Naudodamiesi šia strategija, jūs reguliariai investuosite tą pačią pinigų sumą ir įsigykite kuo daugiau akcijų. Dažnai investicijos automatiškai tam tikrą dieną kiekvieną mėnesį. Tai reiškia, kad jūs galite pirkti tuo metu, kai akcijų kainos yra didelės. Jūs gaunate mažiau už savo pinigus.
Kita vertus, jūs gaunate daugiau akcijų už savo pinigus, kai dolerių kainų vidurkis vyksta, kai rinka yra mažesnė.
Tačiau, kadangi rinkos tendencijos laikui bėgant didėja, apskritai jūs ir toliau perkaite, nes akcijos tampa brangesnės. Ir investuojant į visą rinką, indekso investuotojai nebūtinai bus pernelyg investuojami į bet kurią rinkos dalį, o tai yra ypač pažeidžiama rinkos korekcijai.
Jūsų geriausia viltis yra tai, kad kai laikas parduoti ir likviduoti kaip dalį savo pensijų pajamų strategijos (arba dėl kokios nors kitos priežasties), rinka auga.
Lankstumo ir kontrolės trūkumas
Kitas klausimas yra lankstumo ir kontrolės trūkumas. Kadangi indekso fondų akcijos nustatomos pagal tai, kas laikoma indekse, jūs nesugeba kontroliuoti, kas ten yra. Jei jums nepatinka fondo įmonė, galite ne tik pašalinti iš savo portfelio. Šis lankstumas taikomas ir kitiems investiciniams fondams . Aktyvus valdytojas gali išjungti nepakankamą turtą; tai nėra pasyviai valdomų indeksų fondų atvejis.
Be to, yra didelė tikimybė, kad net negalėsite naudotis akcininkų teisėmis. Jei naudojate indeksų ETF, tai dar mažesnė tikimybė. Indeksavimas gali sąlygoti situaciją, kai įmonių atskaitomybė mažėja. Daugelis indėliu investuotojai nesvarbu, kas vyksta su bendrovėmis, ir gali nesinaudoti savo turimomis teisėmis.
Nėra jokio didelio pelno potencialo
Kai investuosite į indeksų fondus, daugeliu atvejų neketinate įveikti rinkos. Nors yra tam tikrų rodiklių, kurie gali būti geresni, apskritai negalima tikėtis, kad jūsų fondas daugiau nei atsiliks nuo bendros rinkos.
Be to, dėl mokesčių, jūsų tikrosios pajamos dažnai būna netvarios bendros rinkos veikimo.
Dėl grąžos, kurios labiau tikėtina įveikti rinką, vertėtų investuoti į kruopščiai atrinktas atskiras akcijas, ypač dividendų atsargas. Be to, galbūt galėsite pamatyti didesnę grąžą, kai žiūrite į investavimą į savo verslą arba augantį turtą kitais būdais. Indeksas investuojant yra ne vienintelis būdas matyti tvirtą pelningumą laikui bėgant.
Nekilnojamasis turtas, prekės ir taurieji metalai taip pat gali suteikti jums galimybių gauti didesnį pelną per tam tikrą laiką, jei žinote, kaip juos prekiauti. Tačiau svarbu būti atsargiems dėl šių rūšių turto, nes jie patiria savo riziką ir kartais gali būti tokie pat nepastovūs kaip atsargos.
Rodyklių fondai: vis dar lengviausias būdas pasiekti stabilų, tvirtą pelningumą laikui bėgant
Galų gale, indeksuojant investicijas vis dar yra lengviausias būdas ilgainiui didinti turtą.
Kartais, kai per daug gilinatės į strategiją su savo portfeliu, jūs rizikuojate daryti prielaidas ir jūs nuvysite į rinkos laiko teritoriją. Svarbu, kad tai būtų atsargūs. Naudojant indeksavimo metodą kartu su vidine dolerio kaina, jums nepavyko patekti į rinką.
Kai indeksuojate per dešimtmečius, jūs tikriausiai padidinsite turtus taip, kad padėtų pasiekti savo tikslus, net jei nematysite didžiulių laimėjimų rinkoje. Vienas iš būdų investuoti yra tai, kad didžiąją dalį ilgalaikio turto kūrimo naudokite indeksuojant turto paskirstymo strategiją, o tada naudokite mažesnę savo portfelio dalį investicijoms, kurios gali padidinti didesnę grąžą.