8 Patarimai, kaip investuoti į investicinius fondus: pagrindai pradedantiesiems
Čia yra 16 geriausių patarimų, kaip sėkmingai investuoti į investicinius fondus, nuo finansinio planavimo proceso pradžios iki atrankos, portfelio kūrimo analizės, apmokestinimo ir dar daugiau ...
Investicijos į investicinius fondus Patarimas № 1: kaip pradėti investuoti
Investavimas prasideda prieš perkant pirmąjį investicinį fondą (arba prieš perkant kitą investicinį fondą ). Jei jūs tik pradėjote investuoti į investicinius fondus , galbūt norėsite pradėti nuo subalansuoto fondo . Taip pat norėsite užduoti klausimus: ką jūs norėtumėte atlikti sutaupytomis lėšomis? Ar turite konkrečių tikslų, pvz., Taupymo išeinant į pensiją, ar turite tam tikrų iš esmės apibrėžtų tikslų, pvz., Turto kaupimą bendram tikslui stiprinti savo finansinį saugumą? Koks yra jūsų laiko horizontas ? Vieneri metai? Penki metai? 10 metų?
Investicijos į investicinius fondus Patarimas Nr. 2: žinokite savo toleranciją rizikai
Prieš pasirinkdami lėšas, turite gerai suprasti, kiek rizikuojate toleruoti. Jūsų tolerancija rizikai yra tai, kiek svyravimų (dar žinomų kaip svyravimai ir nuosmukiai) ar rinkos rizika, su kuria galite susidoroti. Pvz., Jei jums labai rūpi, kai jūsų 10 000 USD vertės paskyros vertė per vienerius metus sumažėja 10% (iki 9 000 USD), tolerancija rizikai yra gana žema - negalima toleruoti didelės rizikos investicijų .
Investicijos į investicinius fondus. Patarimas Nr. 3: nustatykite turto paskirstymą
Kai nustatysite savo tolerancijos riziką, galite nustatyti turto paskirstymą , ty investicinių turto, akcijų, obligacijų ir grynųjų pinigų sumą, kurią sudaro jūsų portfelis. Tinkamas turto paskirstymas atspindės jūsų tolerancijos riziką, kurią galima apibūdinti kaip agresyvią (didelę rizikos toleranciją), vidutinę (vidutinio laipsnio toleranciją) ar konservatyvią (mažos rizikos toleranciją).
Investicijos į investicinius fondus Patarimas Nr. 4: peržiūrėkite pagrindinius investicinių fondų tipus ir kategorijas
Investiciniai fondai yra suskirstyti į kategorijas pagal turto klasę (akcijos, obligacijos ir grynieji pinigai), o paskui toliau klasifikuojami pagal stilių, tikslą ar strategiją. Mokymasis, kaip klasifikuojami investiciniai fondai, padeda investuotojui išmokti pasirinkti geriausias lėšas turto paskirstymo ir diversifikavimo tikslais . Pavyzdžiui, yra akcijų investiciniai fondai, obligacijų investiciniai fondai ir pinigų rinkos investiciniai fondai. Sandorių ir obligacijų fondai , kaip pagrindiniai fondų tipai, turi dešimtys subkategorijų, kurios toliau apibūdina fondo investicijų stilių .
Investicijos į investicinius fondus Patarimas Nr. 5: sužinokite, kaip pasirinkti geriausius fondus
Su tūkstančiais atrinktų investicinių fondų ir šimtais skirtingų fondų šeimų, siūlančių juos, investuotojas gali nukentėti nuo pasirinkimo perkrovos ir galbūt padaryti nereikalingas klaidas. Be abejo, investiciniai fondai yra geriausias pasirinkimas investicinių fondų investuotojams.
Dabar, kai žinote, kad paskirstote turtą, turite pradėti pasirinkti geriausius jūsų investicinius fondus ir savo investavimo tikslus. Jei turite platų investicinių fondų pasirinkimą, pradėkite naudodamiesi fondo screeneriu arba galite tiesiog palyginti našumą su lyginamuoju indeksu. Taip pat norėsite apsvarstyti svarbias savitarpio pagalbos fondų savybes, pvz., Fondo mokesčius ir išlaidas (žr. " Išlaidų santykis" ) ir vadovo pareigas .
Svarbiausia įsitikinkite, kad pasirenkate įvairią lėšų pasirinkimą, kuris derėtų, kad atitiktų jūsų toleranciją rizikai ir investavimo tikslus.
Tarpusavio fondų tyrimus galima palengvinti naudojant gerą internetinę mokslinių tyrimų priemonę. Nesvarbu, ar esate pradedantysis ar profesionalus partneris, ar ieškote įsigyti geriausius investicinius fondus, peržiūrėkite esamą fondą, palyginkite ir ekranuojate įvairius fondus, ar tiesiog bandote išmokti ką nors naujo, šie tarpusavio fondų tyrimų tinklai yra vieni geriausių.
Buvęs savitarpio pagalbos fondo veiklos rezultatas negali būti ateities rezultatų garantija, bet jei žinote, kaip analizuoti rezultatus - jei žinote, ko ieškoti ir ko išvengti - galite priimti geresnius investavimo sprendimus.
Jei manote, kad geriausi S & P 500 Indekso fondai yra tie, kurie turi mažiausius išlaidų koeficientus, dažniausiai esate teisingi. Tačiau, be mažų sąnaudų, indeksavimui yra subtilus mokslo ir meno balansas, todėl tik kelios investicinių fondų įmonės gali pasiūlyti geriausius indekso fondus .
Investicijos į investicinius fondus Patarimas Nr. 6: Sukurkite savo investicinių fondų portfelį
Kuriant investicinių fondų portfelį panaši į namų statybą: yra daug įvairių strategijų, dizaino, įrankių ir statybinių medžiagų; bet kiekviena struktūra turi keletą pagrindinių savybių. Norint sukurti geriausią investicinių fondų portfelį, turite išeiti už išminčių patarimo: "Neišmeskite visų savo kiaušinių į vieną krepšelį:" Laiką išbandžiusi struktūrai reikalingas protingas dizainas, tvirtas pagrindas ir paprastas derinys. kurie tinkamai tinka jūsų poreikiams.
Investicijos į investicinius fondus. Patarimas Nr. 7: žinokite apie fondų apmokestinimo pagrindus
Kaip sumažinti mokesčius tarp investicinių fondų ? Kokios rūšies lėšos yra geriausios apmokestinamoms sąskaitoms ? Kodėl gavote 1099? Suprasdami investicinių fondų apmokestinimą, galėsite pagerinti bendrąsias pajamas, nes tai yra protingesnis investuotojas. Jie sako: "Niekas nėra tikras gyvenime, bet mirtis ir mokesčiai". Tačiau mokesčius galima sumažinti arba netgi išvengti investuojant į investicinius fondus . Todėl, žinodamas apie investicinių fondų apmokestinimo pagrindus, galėsite padidinti bendrą investicijų portfelio grąžinimą .
Investicijos į investicinius fondus Patarimas Nr. 8: Venkite Dave'o Ramsey'o klaida
Dave Ramsey yra geras pramogas ir atrodo kaip išties geras žmogus. Tačiau, kalbant apie konkrečius investicinius fondus, jo investavimo filosofija ribojasi su pavojingais. Savo investicinių fondų investuotojai gali gauti gerų patarimų iš savo pokalbių radijo laidų, tačiau jie yra protingi suprasti skirtumą tarp pramogų ir geros investavimo praktikos.
Būtinai perskaitykite šį straipsnį apie tai, ką Dave'as Ramsey susiduria su savitarpio fondais .
Ginkluoti tik keliais patarimais dėl investicinių fondų, investuotojai gali gerai sugebėti kurti savo portfelius. Tačiau atminkite, kad investicinių fondų tyrimai, analizė ir portfelio valdymas nėra visiems. Jei jums tai nepatinka, yra tikimybė, kad jums nebus gerai.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.