Visų tipų investuotojų laiko strategijos
Kalbant apie tarpusavio supirkimo fondų pirkimą, visos investicijos yra rinkos laiko formos, net jei jūs naudojate investavimo strategiją "pirkti ir laikyti". Pavyzdžiui, kai jūs nusprendžiate įsigyti investicinį fondą, jūs pasirinkote ką pirkti ir kada jį pirkti. Tas pats pasakytina apie pardavimo pusę - jūs nusprendžiate, kokią investavimą parduoti, kiek akcijų, ir nuspręstumėte laiką, ar sąmoningai esate "rinkos laiko nustatymas", ar ne.
Kaip ir su visomis investavimo strategijomis ir finansiniais planais, yra daug būdų, kaip sėkmingai dirbti. Jums tiesiog reikia rasti vieną ar dvi strategijas, kurios tinka jums ir likti su jais. Čia yra 10 būdų, kaip laikyti rinką su savitarpio fondais, kartu su atsargumo žodžiu apie rinkos laiko pabaigą:
1. Įveikti blogiausią investuotojo priešą
Norint periferuoti legendinį investuotoją Beną Grahamą, pats blogiausias investuotojo priešas yra pats. Galbūt didžiausia klaida, kurią investuotojai gali padaryti, leidžia apsidžiaugti žalingomis emocijomis, tokiomis kaip baimė, godumas, nerimas ir noras kontroliuoti, kurį galima sumažinti arba neutralizuoti dėl nuolankumo ir kantrybės. Kai jūs priimate sprendimus žinodami, kad neįmanoma "pernakti rinkos", ir jūs suprantate, kad rezultatai dažniausiai nėra akimirksniu, jūs pradedate mažinti tikimybę priimti blogus sprendimus, kurie paprastai yra tie, kurie yra pagrįsti emocijomis.
Šie prasta sprendimai gali būti iš išorės šaltinių, pavyzdžiui, finansinės žiniasklaidos. Ar jūs skaitote straipsnius, kuriuose paspaudžiami emociniai mygtukai, pvz., "Kaip greitai pasinaudoti rinkos temomis"? Stenkitės kiek įmanoma labiau atsižvelgti į informacijos kiekį. Bet jei manote, kad reikia palaikyti ryšį su svetaine, kuri mėgsta išprovokuoti emocijas, įsitikinkite, kad subalansuosite ją su kitu šaltiniu, kuris yra labiau pagrįstas realybe.
2. Vertė prieš augimą ir indeksą
Nesvarbu, ar pastatote investicinių fondų portfelį nuo nulio, ar ieškote geriausio būdų pagerinti esamo investicijų asortimento panaudojimą, jūs protingai suprasti, kur rinkoje ciklo metu vertės ir augimo strategijos geriausiai veikia.
Kaip rodo pavadinimas, augimo strategijos ( augimo akcijų investiciniai fondai) paprastai būna geriausi besibaigiančiose rinkos ciklo stadijose, kai ekonomika auga sveika norma. Augimo strategija atspindi, kokios korporacijos, vartotojai ir investuotojai visi kartu dirba sveikoje ekonomikoje - auga vis didesni būsimojo augimo lūkesčiai ir tai daro daugiau pinigų. Čia yra gerų technologijų bendrovių, kaip ir kitų pramonės šakų, tokių kaip energetika ar alternatyvios sritys, pvz., Tauriųjų metalų fondai . Paprastai jie vertinami aukštai, bet gali toliau augti už tas vertes, kai aplinka yra teisinga.
Vertybinės strategijos ( vertybinių popierių investiciniai fondai ) paprastai pranoksta augimą ir derinimą (indeksą) nuosmukio aplinkoje. Pagalvokite apie 2002 m., Kai "dot com" burbulas buvo visiškai sprogo ir augimas buvo už kampo. Visai neseniai 2008 m. "Didžiojo nuosmukio" viršūnė pamatė vertę dominuojantį augimą.
3. Geriausias laikas investuoti į nedideles akcijas
Įprasta išmintinga sumaišoma, kada yra geriausias laikas investuoti į mažos kapitalizacijos fondų fondus. Kai kurie teigia, kad jie geriausiai linkę didinti palūkanų normos aplinką, tačiau mažos kapitalizacijos dominavimas dažnai gali atsirasti ekonomikos atsigavimo pradžioje, kai palūkanų normos gali būti santykinai didelės ir mažesnės. Motyvai yra tokie, kad mažos įmonės gali sparčiai augti ekonomikoje atsigauti greičiau nei didžiosios bendrovės, nes jų kolektyvinis likimas nėra tiesiogiai susietas su palūkanų normomis ir kitais ekonominiais veiksniais, padedančiais jiems augti. Kaip maža valtis vandenyje, mažos įmonės gali judėti greičiau ir naršyti tiksliau nei didelės įmonės, kurios perkelia kaip milžiniškus vandenynų įklotai.
4. Laikotarpis su savitarpio fondų srautais
Savitarpio fondų srautai, paprastai vadinami "fondų srautais", rodo, kaip investuotojai investuoja savo pinigus į investicinius fondus.
Srautai yra į dolerius įplaukiančios į investicinius fondus arba iš jų. Kai kurie investuotojai naudoja fondų srautus kaip pagrindinį ekonominį rodiklį, o tai reiškia, kad artimiausioje ateityje galima sužinoti, kokia kryptimi ekonomika gali būti nukreipta, stebint, kaip investiciniai fondai investuoja šiandien. Pavyzdžiui, jei fondų srautai yra teigiami - daugiau investicinių fondų patenka į dolerį, o ne infliacija - investuotojai gali tai laikyti ženklu, kad artimiausioje ateityje ekonomika eis teigiamą kryptį.
5. Naudodami "Bear Market" investicinius fondus
Lokio rinkos fondai yra savitarpio fondų portfeliai, sukurti ir suprojektuoti užsidirbti pinigų, kai rinka mažėja. Norėdami tai padaryti, padėkite rinkos fondus investuoti į trumpąsias pozicijas ir išvestines finansines priemones, todėl jų pelnas paprastai eina palyginamojo indekso priešinga kryptimi. Todėl geriausias laikas panaudoti nešiojamus rinkos fondus yra artimas bulių rinkos pabaigoje arba kai investuotojas mano, kad yra įtikinamų įrodymų, kad yra nešiojamoji rinka .
6. Laikykite rinką su sektoriais
Yra keletas skirtingų pramonės šakų, tokių kaip sveikatos priežiūra, finansai ir technologijos, ir kiekvienas sektorius paprastai dirba gerai per įvairius ekonominės plėtros ir susitraukimo etapus. Todėl galima rinktis laiką su sektoriaus fondais arba ETF. Nors nėra akivaizdžių įrodymų, kad vertybinių popierių rinka laikui bėgant, nedideli investicijų portfelio sektoriai, tokie kaip trys ar keturi sektoriaus fondai ar kiekvienos iš 5% kiekvienos iš ETF, gali papildyti diversifikaciją (sumažinti riziką) ir potencialiai padidinti portfelį grąžina.
7. Investicijų momentas: laikas ir strategija
Dažniausiai, ypač su investiciniais fondais, skirtais pagreitinti investavimo strategiją, idėja yra "pirkti aukštą ir parduoti aukštesnę kainą". Pvz., Investicinių fondų valdytojas gali ieškoti augimo atsargų, kurios parodė tendencijas, kad kainos kyla nuosekliai, tikintis, kad toliau kils kainų tendencijos. Šis laikas dažniausiai būna pastarosiose bulių rinkų stadijose, kuriose akcijų kainos paprastai pakilo daugiau nei kelerius metus, o ekonominis ciklas artėja prie subrendusių etapų.
Daugumai investuotojų geriausias būdas yra naudoti gerą augimo indeksą parduodamą fondą, pvz., Vanguard Growth ETF (VUG) arba aktyviai valdomą augimo tarpusavio fondą, pvz., "Fidelity Growth Company" (FDGRX).
8. Taktinio turto paskirstymo naudojimas
Taktinis turto paskirstymas yra investavimo stilius, kurio metu investuotojai aktyviai subalansuoja ir reguliuoja tris pagrindines turto klases (akcijas, obligacijas ir grynuosius pinigus), siekdamos maksimaliai padidinti portfelio grąžą ir sumažinti riziką, palyginti su lyginamuoju indeksu, pvz., Indeksu. Šis investavimo stilius skiriasi nuo techninės analizės ir esminės analizės, nes joje daugiausia dėmesio skiriama turto paskirstymui ir, antra, investicijų atrankai.
Toks investicinio stiliaus elementas, kuris tampa taktiniu, yra tai, kad paskirstymas pasikeis priklausomai nuo vyraujančios (ar tikėtinos) rinkos ir ekonominių sąlygų. Atsižvelgiant į šias sąlygas ir investuotojo tikslus, paskirstymas konkrečiam turtui (arba daugiau nei vienam turtui) gali būti nevertinamas, pervertintas arba nepakankamai įvertintas.
Svarbu pažymėti, kad taktinių turto paskirstymas skiriasi nuo absoliutaus rinkos laiko, nes metodas yra lėtas, sąmoningas ir metodiškas, o laikas dažnai apima dažnesnę ir spekuliacinę prekybą. Todėl taktinis turto paskirstymas yra aktyvus investavimo stilius, kuris turi keletą pasyvių investicijų, pirkti ir laikyti savybes, nes investuotojas nebūtinai atsisako turto tipų ar investicijų, o keičiasi svoriai ar procentai.
9. Techninės analizės naudojimas
Techninė analizė yra rinkos laiko metodas, kurį ginčija veiksmingos rinkos hipotezė (EMH), kurioje teigiama, kad visa žinoma informacija apie investicinius vertybinius popierius, tokius kaip atsargos, jau yra įtraukta į šių vertybinių popierių kainas. Todėl nė viena analizė negali suteikti investuotojui kitų investuotojų pranašumų. Techniniai prekybininkai dažnai naudoja diagramas, kad atpažintų naujausius kainų modelius ir dabartines rinkos tendencijas, siekdami prognozuoti būsimus modelius ir tendencijas. Kitaip tariant, yra tam tikrų modelių ir tendencijų, kurios gali suteikti techniniam prekybininkui tam tikrus signalus ar signalus, vadinamus rodikliais, apie būsimus rinkos pokyčius. Pavyzdžiui, kai kuriuose modeliuose pateikiami aprašomieji pavadinimai, pvz., "Galva ir pečiai" arba " puodelis ir rankena ". Kai šie patters pradeda formuotis ir pripažįstami, techninis prekybininkas gali priimti sprendimus dėl investavimo atsižvelgdamas į numatomą modelio ar tendencijos rezultatą.
10. Pirkti ir laikyti strategiją
Taip, net pirkimas ir laikymas yra rinkos laiko formos forma! Jei manote, kad kiekvieną kartą, kai nusipirkite akcijų, obligacijų, investicinių fondų ar ETF akcijų, pasirenkate laiką ir akcijų skaičių arba dolerio sumą, įsigijote laiko! Nors daugybė "buy-and-hold" laikoma pasyviomis investicijomis, ypač kai investuotojai taiko "suplanuokite jį ir pamiršk" filosofiją, taikydami tokias taktikas kaip dolerių sąnaudų vidurkis , pirkimas ir palaikymas vis dar yra laiko, nors ir mažiausiu laipsniu.
Rinkos laikui paprastai investuotojas perka ir parduoda per trumpesnius laikotarpius siekdamas pirkti mažomis kainomis ir parduoti už aukštas kainas, tuo tarpu pirkimas ir laikymas paprastai reikalauja periodiškai pirkti, be to, mažai arba be jokios kainos, atsižvelgiant į paskirtį laikyti ilgą laiką.
Be to, "buy-and-hold" investuotojas tvirtino, kad ilgesniems laikotarpiams reikalaujama, kad rečiau prekiaujama negu kitos strategijos. Todėl prekybos sąnaudos yra sumažinamos, o tai padidins bendrą investicijų portfelio grynąją vertę. Paprasčiau tariant, "pirkti ir laikyti" investuotojai mano, kad "laikas rinkoje" yra labiau apgalvotas investicijų stilius nei "rinkos laiko nustatymas".
Autentiškas žodis dėl rinkos laiko
Rinkos laikas yra investavimo strategija, kai investuotojai priima investavimo sprendimus, pirkti ar parduoti investicinius vertybinius popierius, remiantis prognozėmis apie ateitį. Bet ar "Market Timing Wise"? Kalbant apie investicinių fondų investuotoją, ar atsakymas į rinką yra tinkamas, galima atsakyti į klausimą: ar galima numatyti ateitį? Trumpas atsakymas yra "Ne" Tačiau rinkos laikmatis mano, kad galima įsigyti atsargų ar investicinių fondų didelėmis kainomis ir parduoti mažomis kainomis remiantis jų būsimos rinkos ir ekonominės veiklos įvertinimu.
Daugelis sutinka, kad trumpalaikis laikotarpis gali būti įmanomas rinkoje, tačiau sunkiau nuosekliai ir tiksliai prognozuoti akcijų rinkos per ilgą laiką. Galima neabejotinai numatyti ateitį, tačiau tai nereiškia, kad prognozės bus įgyvendintos. Vidutiniam investuotojui geriausia strategija yra diversifikuotas investicinių fondų portfelis, kuris laikomas ilgalaikėje perspektyvoje. Tarpusavio fondų portfelio sukūrimas yra geriausias, kai investuotojas atidžiai apsvarsto savo investavimo tikslus (ty laiko terminą, finansinius tikslus) ir toleranciją rizikai (ty jausmai ar emocijos apie akcijų rinkos pakilimus ir nuosmukius).
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.