Investavimo į savitarpio fondų šeimą privalumai
Teisingai padaryta, investavimas į tarpusavio fondų šeimą gali pasiūlyti turto klasių diversifikaciją ir gali sumažinti savo investavimo išlaidas.
Savitarpio fondo šeimos apibrėžimas
Savitarpio fondų šeima yra investicinių fondų grupė, kuriai priklauso tas pats investicinių fondų rėmėjas. Kad padėtumėte jums suprasti šią koncepciją, įsivaizduokite, kad mano turto valdymo bendrovė sukūrė savitarpio fondų valdymo dukterinę įmonę ir šią dukterinę įmonę rėmė tris naujus investicinius fondus:
- Joshua Kennon Stock Fund
- Jozua Kennono obligacijų fondas
- Joshua Kennon nekilnojamojo turto fondas
Kiekvienas iš šių investicinių fondų yra unikalus ir turi savo investicinius portfelius. Daugelyje investicinių fondų šeimų kiekvieną fondą valdo atskiri portfelio valdytojai. Tačiau visi trys yra "Joshua Kennon" savitarpio fondų šeimos dalis.
Išmokos investuoti į savitarpio fondų šeimą
Yra keletas naudos tiems, kurie nori išlaikyti savo pinigus investuoti į vieną bendrą investicinių fondų šeimą.
Sitie yra:
- Konsoliduotas patikos fondo šeimos pranešimas, kuriame išsamiai aprašomos jūsų investicijos į kiekvieną atskirą fondą. Tai reiškia mažiau dokumentų ir patogesnio jūsų nuosavybės suskaidymo.
- Daugelis investicinių fondų bendrovių siūlo tinklalapį, per kurį galite perkelti pinigus iš atskirų fondų, sudarančių savitarpio fondų šeimą. Grįžtant prie mūsų pavyzdžio, jei turėjote 100 000 dolerių investuoti į Joshua Kennon Stock Fund, galbūt galėsite parduoti akcijas, kad įsigytų dalį obligacijų fondo ir nekilnojamojo turto fondo nemokamai. Svarbu perskaityti prospektą, norint sužinoti, kaip šeimos fondų pervedimai atliekami kiekvienu konkrečiu atveju.
- Kai kurios lėšos leis akcininkams investuoti į kitus savitarpio fondų šeimų investicinius fondus mažesniais minimaliais lygiais. Tai reiškia, kad jūs gaunate prieigą prie lėšų, kurias jūs kitu atveju neturėtumėte prieiti mainais už verslą, kurį teikiate fondų šeimai.
- Daugybė investicinių fondų leis jums automatiškai pašalinti pinigus iš tikrinimo ar taupomųjų sąskaitų ir suskaidyti tarp įvairių savitarpio pagalbos fondų savitarpio pagalbos fondų šeimoje be jokio papildomo mokesčio.
- Retais atvejais galbūt galėsite investuoti į "uždarą" investicinį fondą, kuris nepriima naujų akcininkų dėl esamų investicijų į savitarpio fondų šeimą.
Priežastys, dėl kurių fondo įmonės kuria savarankiškas fondo šeimas
Tai gali atrodyti šiek tiek neveiksminga sukurti keletą savitarpio pagalbos fondų, tačiau savidraudos fondų šeimos idėja yra tikrai gera. Pvz., Jei visa, ką aš padariau visą dieną, sėdėjau kambaryje ir vertintų įmones, kuriose veikia keli investiciniai fondai, nebūtų dedama daugiau pastangų, nei vienos savitarpio pagalbos fondo valdymas, nes mano sprendimai dėl pirkimo ir pardavimo gali būti grindžiami akcijų rūšimi arba kitas vertybes, kurias nagrinėjau. Pavyzdys gali padėti.
Įsivaizduokite, kad aš naudoju keturis skirtingus investicinius fondus, skirtus didžiajai investicinių fondų šeimai. Sitie yra:
- Vice fondas (alkoholio, tabako, azartinių lošimų ir gynybos atsargos)
- Blue Chip Dividendų fondas (įmonės, turinčios didelių dividendų ir stiprių balansų)
- Tarptautinės vertybinių popierių fondas (įmonės, kurios yra nepakankamai įvertintos ir įsikūrusios už JAV ribų)
- Aukštos kokybės vidutinio verslo obligacijų fondas (aukštų reitingų korporacijų obligacijos)
Jei aš skaitau tokios bendrovės ataskaitą kaip "Diageo" ir tuo metu ji buvo per mažai įvertinta, galėčiau sudaryti pirkti pirmuosius tris fondus - vice-fondą, "blue chip" dividendų fondą ir tarptautinį vertybinių popierių fondą . Jei aš skaitau tokią bendrovę kaip "Berkshire Hathaway" ataskaita, ji netinka jokiam fondui, nes ji nėra šalutinis akcijų paketas, ji nemoka dividendų ir neturi tarptautinės buveinės.
Tai yra tai, kad jis leidžia atskiriems akcininkams pats nuspręsti, kokio turinio, kuris labiausiai tinka jo portfeliui, tipas.
Didelės investicinių fondų kompanijos, tokios kaip "Vanguard" ir "Fidelity", turi daugybę lėšų investicinių fondų šeimai, apimančios beveik visas įmanomas turto klases, turto paskirstymą ir investavimo strategiją, kurią galite įsivaizduoti.
Daugiau informacijos apie tai, kaip investuoti į investicinius fondus
Norėdami sužinoti daugiau apie tai, kaip investuoti į investicinius fondus, skaitykite "Visiško pradedančiojo" vadovą, skirtą investuoti į investicinius fondus .
Likutis nesuteikia mokesčių, investicijų ar finansinių paslaugų ir patarimų. Informacija pateikiama neatsižvelgiant į investavimo tikslus, rizikos toleranciją ar bet kurio konkretaus investuotojo finansines aplinkybes ir gali būti netinkama visiems investuotojams. Ankstesni rezultatai nenurodo būsimų rezultatų. Investicijos apima riziką, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą.