Amerikos fondų pavyzdžių portfelis
Pagrindiniai brokeriai, pavyzdžiui, Edwardas Jonesas , mėgsta parduoti Amerikos fondus, nes jie paprastai turi tvirtų ilgalaikių įrašų ir jie gali uždirbti, parduodami tarpusavio akcijų klases , įkraunančias krovinius, pvz., Akcijų klasę ("front load") ir " B share" Klasė (atgalinė apkrova).
Tam, kad atitiktų nepakankamų lėšų paklausą, ypač planų 401 (k) atveju, Amerikos fondai sukūrė " R" akcijų klasę , kuri leidžia brokeriams gauti mokestį kitais būdais, pavyzdžiui, 12 b-1 mokesčiais. Pvz., Galėjote matyti Amerikos fondų augimo fondo ar Amerikos fondų pagrindinių investuotojų arba Amerikos fondų mažos kapitalizacijos pasaulį R1, R2, R3 ar R4 akcijų klasėse.
Bet kokie yra geriausi Amerikos fondai ir kaip investuotojas gali su jomis susikurti portfelį? Jūs atvykote į reikiamą vietą atsakymui!
Pradėkite nuo geriausios portfelio struktūros
Prieš pasirenkame geriausius Amerikos fondus, kurie bus naudojami mūsų portfeliui, mes persvarstysime paprastą, tačiau veiksmingą portfelio struktūrą, vadinamą pagrindine ir palydovine , kuri taip pat skamba: portfelis yra pagrįstas "pagrindine turtu", kaip antai Didžiojo kapitalo vertybinių popierių indekso investicinis fondas, kuris yra didžiausia portfelio dalis, ir kitos rūšies fondai - "palydovinės lėšos", kurių visos sudaro mažesnes portfelio dalis.
Palydovai paprastai susideda iš įvairių kategorijų lėšų, pvz., Užsienio akcijų, mažos kapitalizacijos fondų, obligacijų fondų ir kartais sektorių lėšų .
Pagrindinis šio portfelio dizaino tikslas yra mažinti riziką, diversifikuojant (kiaušinius įdėkite į skirtingus krepšelius), o standartinį rezultatų rodiklį, pvz., " S & P 500" indeksą , viršydamas (gaunant didesnę grąžą nei).
Amerikos fondai nerekomenduoja indeksų fondų ar sektorių lėšų, tačiau jų fondų eilėje yra daug neįvykdytų pasirinkimų, kad padėtų jums sukurti įvairų portfelį. Be to, daugelis jų investicinių fondų turi užsienio atsargų poveikį , net jei jie formaliai nėra klasifikuojami kaip akcijų fondai.
Todėl, norint užkirsti kelią pernelyg dideliam fondų sutapimui ir dėl to, kad jūs turėsite tinkamą užsienio atsargų poziciją iš kitų portfelių fondų, šis pavyzdinis Amerikos fondų portfelis neturės specialaus užsienio akcijų fondo.
Geriausių Amerikos fondų portfelio pavyzdžiai
Dabar, kai turime protingą mūsų Amerikos fondų portfelio dizainą, galime pažvelgti į pavyzdį, kuris gali būti pavyzdžiu kuriant savo portfelį:
- 40% Amerikos fondų augimo fondo (AGTHX): didelio kapitalo atsargos
- 20% "American Funds Smallcap World" (SMCWX): JAV ir užsienio mažos kapitalizacijos atsargos
- 40% Amerikos obligacijų fondo (ABNDX): obligacijos
Šis konkretus Amerikos fondų derinys yra vidutinio portfelio pavyzdys , kuris yra tinkamas investuotojui, kurio paklaida yra vidutiniškai aukšta, ir bent 5 metų laikotarpį. Vidutiniai investuotojai nori pritarti vidutinio rinkos nepastovumo laikotarpiams (padidėjimai ir sumažėjimai paskyros verte) mainais už galimybę gauti pajamas, kurių infliacija pranoksta didelę maržą.
Turto pasiskirstymas yra 60% akcijų ir 40% obligacijų.
Taip pat atminkite, kad visos šio pavyzdžio Amerikos fondų portfelio lėšos yra jų akcijų fondai. Jei investuojate į 401 (k) planą, tikėtina, kad bus naudojamos R akcijos, todėl simbolio simbolis bus kitoks.
Taip pat galite pastebėti, kad šiame portfelyje yra tik trys lėšos. Šie trys fondai yra taip įvairialypiai, kad portfeliui nereikia daugiau lėšų.
Nepriklausomai nuo pasirinktų Amerikos fondų, tik įsitikinkite, kad naudojate įvairias investicinių fondų kategorijas ir laikosi šių bendrųjų fondų analizės gairių .
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.