Naujo investuotojo vadovas patikos fondams

by Joshua Kennon

Pasinaudokite patikos fondų turtui kurti, apsaugoti ir perduoti

Tarp naujų investuotojų egzistuoja paplitusi klaidinga nuomonė, leidžianti manyti, kad pasitikėjimo fondai yra tik turtingiems. Beveik visi amerikiečiai, ypač senesni pensininkai, gali pasinaudoti patikos fondais, jei jie turi bent jau tam tikras santaupas. Iš mokesčių lengvatų, kad jūsų įpėdiniai būtų apsaugoti nuo kreditorių ar net jų prasta sprendimai, nėra tiesiog naudingo įrankio, kaip gerai suplanuoto pasitikėjimo.

01 Kas yra patikos fondas?

Jei niekada nesate paskyros fondo priėmimo pabaigoje, jūs negalite suprasti, kas jie yra, ar kaip jie veikia. Laimei, pasitikėjimas nėra toks pat baisus, kaip atrodo, kad manyta naujų investuotojų. Net jei turite tik mažai sutaupytų lėšų, tai gali būti vienas iš efektyviausių būdų apsaugoti, perduoti ir puoselėti gerovę. Šioje apžvalgoje paaiškinami pagrindai - kas yra dotacijos gavėjas, naudos gavėjas ir patikėtinis, kaip pasitikėjimas yra struktūrizuotas ir dar daugiau.

02 Kaip sukonfigūruoti patikos fondą

Jei kada nors norėjote įsteigti pasitikėjimo fondą savo šeimos nariams ar kitiems įpėdiniams, čia pateikiama pagrindinė proceso apžvalga, padėsianti jums suprasti, ko galėtumėte tikėtis.

03 pavadinimą savo šeimos patikos fondą

Tai gali būti staigmena, tačiau šeimos pasitikėjimo fondo pavadinimo procesas yra svarbus. Daugelis pasitikėjimo fondų teikėjų naudoja tam tikrą jų pavadinimo išradimą, tačiau, ypač privatumo sumetimais, gali būti naudinga įvardyti pasitikėjimą tais atvejais, kai niekada negalima susieti su savo šeima ir padėti apsaugoti jūsų turtą nuo smalsių akių.

04 investuoti į patikos fondą

Kartais naujieji investuotojai klaidingai supranta, kad investuojant į pasitikėjimą turimus pinigus skiriasi nuo paprasto portfelio. Daugelyje svarbių dalykų tai netiesa. Pasitikėjimas tikriausiai turės įgaliojimų apribojimą, nurodydamas vertybinių popierių tipus, kuriuos gali įsigyti portfelio valdytojas, ir kokiomis sąlygomis, tačiau lėšų administravimo veržlės ir sklendės iš tiesų nėra radikaliai nukrypti nuo bet kokio privačiai prižiūrimo kapitalo fondo .

05 Testamentary vs. Inter Vivos Patikos fondai

Yra dvi bendrosios pasitikėjimo fondų kategorijos - Pasitikėjimo fondai ir gyvi patikos fondai, pastarieji taip pat žinomi kaip "inter vivos" pasitikėjimo fondai. Nors jie gali atrodyti sudėtingi, tai tikrai labai paprasta. Jie skiriasi tuo, kaip jie sukurti, tačiau kitaip jie gali pasinaudoti praktiškai visomis vienodomis naudomis ir kenčia beveik visi vienodi trūkumai. Paimkite keletą minučių, kad išmoktumėte skirtumą tarp dviejų ir kaip kiekvienas suformuotas.

06 Trust fondo naudojimo trūkumai turtui

Dėl visų jų privalumų, pasitikėjimo fondai turi tam tikrų svarbių trūkumų, apie kuriuos reikia žinoti. Štai keletas didžiausių priežasčių, dėl kurių jūs ar jūsų naudos gavėjai vėliau gali atsirasti problemų. Nedidelis planavimas ir šiek tiek gynybos dabar gali sutaupyti didžiulių mokesčių įsipareigojimų, teisinių problemų ir tarpusavio kovų ateityje.

07 Trys klausimai, kuriuos reikia užduoti, pasirinkdami patikėtinį savo patikos fondui

Jei naudojate pasitikėjimo fondą, skirtą turtui perduoti savo vaikus, anūkai, kiti įpėdiniai ar netgi mėgstamiausia meilė, kurią jūs pasirinksite kaip patikėtinis, turės labai didelę įtaką galutiniam pinigų likimui. Štai trys klausimai, kuriuos turėtumėte užduoti sau, prieš tai, kai paskirsite tam tikrą įgaliojimą veikti kaip patikėtinis.

08 naudodamasi labdaros šaltiniu, tikisi perduoti turtus ir dovanoti labdarai

Ar žinojote, kad galite pasinaudoti labdaros likučio pasitikėjimu, kad gausite pajamas savo naudos gavėjams, o vėlesniais laikotarpiais atliktumėte didelę, mokesčių lengvata dovaną labdarai ar net kelias jūsų pasirinktas labdaros organizacijas? Tai lengva, nes kažkas vadinamas labdaringu likusiu pasitikėjimu. Šis specialus fondo tipas nėra toks sudėtingas, kaip atrodo, kai suprasite pagrindus. Tai gali būti puikus dvarų planavimo įrankis arba būdas gauti naudos draugams ir šeimos nariams, darant viską pasaulyje.

09 "Spendthrift" patikos fondų naudojimas jūsų naudos gavėjų apsaugai

Tikriausiai myli tu savo įpėdinius. Vis dėlto kai kurie iš jų daro daugiau klaidų nei kiti. Ar esate susirūpinę dėl savo naudos gavėjo, kad sukūrėte azartinių lošimų, narkotikų ar išlaidų problemą? Kaip išsiskirti? Ar siekia kreditoriai? Vienas iš būdų, kuriuo galite padėti apsaugoti pinigus, kuriuos paliekate, yra specialios nuostatos, kuri pakeistų įprastą patikos fondą į pasitikėjimo fondą. Tai neleidžia jiems įkeisti ar perduoti patikėjimo principo ir suteikia jiems teisę tik iš pasitikėjimo atsiradusių pinigų, kuriuos patikėtinis gali uždaryti, jei gavėjui gresia pavojus.

10 Pasinaudojančių patikos fondais, siekiant apsaugoti ir kurti didelę turtą

Jei norite, kad jūsų vaikai, vaikaičiai ir provaikaičiai džiaugtųsi savo darbo vaisiais, gausite paskirstymo čekius iš atsargų, obligacijų, nekilnojamojo turto ir privačios įmonės, kurias jūs kvailai, o kai kuriais atvejais ir su meile, sukaupėte per visą savo gyvenimą, geriausias būdas tai padaryti yra dažnai patikos fondas. Ši patikimumo fondų, kaip daugiapakopio planavimo priemonė, naudojimosi apžvalga buvo siekiama sužinoti, kodėl tiek daug sėkmingų žmonių kreipiasi į pasitikėjimą, kai jie nori aprūpinti ir saugoti savo įpėdinius.

11 Patikos fondai yra ne tik "Rockefellers"

Jūs neturite būti labai turtingas, kad galėtų naudotis pasitikėjimo fondų pranašumais. Net jei turėsite tik 10 000 JAV dolerių arba 25 000 JAV dolerių, pasitikėjimo fondas gali būti puikus būdas apsaugoti savo įpėdinius nuo savęs, taip pat kreditorių, buvusių sutuoktinių, priklausomybių nuo lošimų ir blogų pinigų įpročių. Turint nominalias administravimo išlaidas, beveik visuose bankuose yra pasitikėjimo tarnybų, galinčių tvarkyti paprastus portfelius, kai jūs mirštate arba nusprendėte padaryti neatšaukiamą dovaną pasitikėjimui, dažnai mažiau nei 1-1,5% per metus. Nors tai gali atrodyti brangiau, palyginti su kai kuriomis kitomis investicinėmis priemonėmis, apsauga yra verta sąnaudų, kai jūs suprantate, kad pinigai yra nepasiekiami tų, kurie jį paveldi, taigi jie gali išleisti tik pajamas, o ne pagrindinį, jei tai kas tu nori.

12 Banko patikos departamentai 101

Jei per visą savo gyvenimą kaupsite turtą ir norite aprūpinti savo vaikus ir vaikaičius, tam tikru momentu gali prireikti banko pasitikėjimo tarnybos. Kaip jie veikia? Kaip jie mokami? Sužinokite atsakymus į šiuos klausimus ir dar daugiau.

13 "Prisimenantis žmogus" arba "Priekaištingas investuotojas" taisyklė

Kai pradėsite elgtis su pasitikėjimo fondais, susidursite su kažkuo, vadinamu protingo žmogaus taisyklėmis, taip pat žinoma kaip atsargi investuotojų taisyklė. Tai svarbi sąvoka, taigi per kelias minutes atraskite, ką tai reiškia, ir kodėl taip svarbu.

14 registruotų investavimo konsultantų ir jūsų patikos fondas

Kartu su banko pasitikėjimo departamentu, registruotasis patarėjas investicijoms yra vienas iš populiariausių būdų, kaip perduoti į tikslinį fondą saugomo kapitalo valdymą. Tai yra įvadas į RIA, kuris vertas jūsų laiko.