Labai trumpalaikių obligacijų fondų pranašumai ir trūkumai
Kas yra labai trumpalaikiai obligacijų fondai?
Ultra trumpalaikių obligacijų fondai, paprastai investuojantys į obligacijas, kurių trukmė yra trumpesnė nei vieneri metai, yra trumpalaikių obligacijų fondų subkategorija, turinti vienos ar trejų metų trukmės obligacijas.
Konservatorių investuotojai linkę laikyti labai trumpalaikių obligacijų fondus, nes jie turi mažesnį palūkanų normų jautrumą nei trumpalaikių obligacijų fondai, bet paprastai jie gauna didesnį pelną nei pinigų rinkos fondai. Tačiau ultra trumpalaikių obligacijų fondai turi mažesnę santykinę vidutinę grąžą per laiko tarpą nei trumpalaikių obligacijų fondai ir daug mažesnę grąžą nei vidutinės trukmės obligacijų fondai ir ilgalaikiai obligacijų fondai .
Geriausias laikas įsigyti Ultra trumpalaikių obligacijų fondų
Kaip rodo pavadinimas, ultra trumpalaikių obligacijų fondai nėra skirti ilgalaikiam investavimui ir veiklos rezultatams . Pavyzdžiui, tikimasi, kad bendras obligacijų rinkos indeksų fondas vidutiniškai padidins apytiksliai 5% pelną per 10 metų laikotarpį, o ypač trumpalaikių obligacijų fondas pasieks vidutiniškai 2%.
Tačiau obligacijų investiciniams fondams tenka pagrindinė rizika, o tai reiškia, kad investuotojas gali parduoti obligacijų fondą mažesne verte, nei jie nupirko. Kai palūkanų normos didėja, ši rizika padidėja dėl susijusios rizikos, vadinamos palūkanų normos rizika.
Taigi, jei žemos palūkanų normos aplinkoje investuotojas nori gauti didesnį pelną nei pinigų rinkos fondai, tačiau tikimasi, kad artimiausioje ateityje palūkanų normos didės, ultra trumpalaikių obligacijų fondai gali būti gera idėja.
Kalbant apie galimą klaidą prognozuojant palūkanų normų judėjimą, ypač trumpalaikės obligacijų fondai labiausiai tinka investuoti per palyginti trumpą laiką, pvz., Nuo trijų iki šešių mėnesių.
Geriausi Ultra trumpalaikių obligacijų fondai
Darant prielaidą, kad investuotojas nori juos naudoti kaip suplanuotą ir investuoti santykinai trumpą laiką, geriausioms labai trumpalaikėms obligacijų fondams nebus įkraunama ir bus mažas išlaidų santykis .
Atsižvelgiant į išlaidas, vienas iš geriausių ultra-trumpalaikių obligacijų fondų yra Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX), kurio nedidelis išlaidų koeficientas yra 0,20%, o našumas, kuris dažniausiai viršija daugumą lėšų su panašiais akcijų paketais.
Norėdami rasti panašias lėšas, investuotojai gali tirti ir rasti geriausius ultra-trumpalaikių obligacijų fondus vienoje iš geriausių tinklalapių, skirtų investicinių fondų tyrimams . Tiesiog būtinai ieškokite mažų išlaidų ir gerų istorinių našumo įrašų.
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.