Vidutinės trukmės obligacijų fondai yra "Happy Medium" rūšis
Kas tai?
Tarpinio termino obligacija yra tokia, kuri bręsta ne trumpuoju ar ilguoju laikotarpiu. Jis brandinamas vidutinės trukmės laikotarpiu. Tiesiog koks yra tarpinis terminas, tai nėra taip lengva apibrėžti. Kai kurie sako, kad nuo trijų iki dešimties metų. Kai kurie teigia, kad tarpinis laikotarpis gali trukti 15 metų.
Laikas, skirtas brandai, yra svarbus. Asmenys, žinantys obligacijas, supranta, kad terminas yra ta diena, kai obligacija grąžina obligacijos pagrindinę arba nominalią vertę. Investuotojai uždirba palūkanas nuo obligacijų iki termino, taip pat žinomas kaip obligacijos trukmė. Ilgalaikės obligacijos gali trukti nuo 20 iki 40 metų, todėl ilgalaikės obligacijos paprastai siūlo aukščiausias palūkanų normas. Kita vertus, trumpalaikės obligacijos gali trukti mažiau nei metus iki penkerių metų. Jie siūlo mažesnę palūkanų normos riziką nei ilgalaikės obligacijos, tačiau jų santykinai nedideles pajamas jie dažnai laiko alternatyva pinigų rinkos fondams.
Bendroji investavimo išmintis rodo, kad trumpalaikės obligacijos yra vieta, kur turi būti vadovaujamasi normomis, ir jūs tikitės, kad ilgalaikių obligacijų turite daug, kai kursai mažės. Kai palūkanų normos yra neaiškios, tarpinis terminas yra tam tikros rūšies laiminga terpė.
Būkite tarpinis terminas, o jūs prisiimate mažiau palūkanų normos riziką nei tuo atveju, jei naudosite ilgalaikę obligaciją, o šiek tiek geriau nei trumpalaikė obligacija.
Kas yra tarpinių obligacijų fondas?
Tarpinio obligacijų fondas yra obligacijų investicinis fondas, kuris investuoja į tarpinių obligacijų krepšelį.
Su investiciniais fondais daugelio investuotojų pinigai kaupiami ir investuojami į konkretų tikslą arba į konkretų investicijų tipą. Dauguma individualių investuotojų būtų gerai investuoti į bet kurios rūšies obligacijas per obligacijų fondus. Jas lengviau pirkti; kainos yra lengviau suprantamos. Nesijaudinkite dėl kovos su instituciniais investuotojais už geriausius pasiūlymus. Su obligacijų fondu, jūs įvairinate savo turtą. Ir jūs galite investuoti į daug įvairių rūšių obligacijas: vyriausybines , korporacines, didelio pelningumo , monetų obligacijas , turtu užtikrintus vertybinius popierius, hipotekos užtikrintus vertybinius popierius ir kt. Tai padeda sumažinti įsipareigojimų neįvykdymo riziką.
Tarpbankinių obligacijų fondai nesiskiria. Tarpinio laikotarpio obligacijų fondas suteiks Jums galimybę diversifikuoti vidutinės trukmės obligacijų fondo klasę. Ir gali pasiūlyti jums žaisti abiejų obligacijų rinkos pusėje.
Ko ieškoti renkantis?
Taigi, ką vartotojai turėtų ieškoti vidutinio laikotarpio obligacijų fonde? Kaip visada, mokesčiai yra svarbiausias veiksnys. Vidutinis obligacijų vidutinis obligacijų fondas turi tik 1% išlaidų santykį. Jūs galite rasti obligacijų indekso fondą, kuris yra dar mažesnis. Svarbiausia, ieškoti fondo be apkrovos. Kroviniai - tai papildomos komisijos ar išlaidos, kurias galite sumokėti pirmojoje sąskaitoje, kai pirmą kartą nusipirksite obligaciją, arba, kai parduosite.
Taip pat svarbu analizuoti obligacijų fondo riziką. Įvairius galimus pavojus sudaro įsipareigojimų neįvykdymo rizika, šalies ar užsienio valiutos keitimo rizika arba per didelis svertas. Ankstesnio rezultato reikšmė nesvarbi, nes našumą daugiausia lemia palūkanų normos judėjimas, kuris visą laiką keičiasi. Tačiau galite palyginti fondo veiklos rezultatus su etalonu. Kaip Morningstar svetainė gali jums padėti.
Kaip jie tinka jūsų investiciniam portfeliui?
Įvairių investicijų iš įvairių turto klasių išsaugojimas yra svarbus kiekvieno investavimo plano elementas. Štai kodėl svarbu stebėti savo bendrą turto paskirstymą visose investicinių turto klasėse. Sprendimai dėl investavimo visada turėtų būti atliekami atsižvelgiant į jūsų laiką ir toleranciją. Šie turto paskirstymo modeliai suteikia pavyzdžių portfelius, įskaitant vidutinės trukmės obligacijas.
Atsakomybės apribojimas: šios svetainės turinys pateikiamas tik informacijos ir diskusijų tikslais, todėl jo negalima netinkamai suprasti kaip patarimus dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.
Atnaujinta Scott Spann