Galite praleisti kai kuriuos gerus investavimus, bet prekyba gali būti verta
Daugiau informacijos rasite 4 dalykų, kuriuos reikia ieškoti pasyvioje pajamų srautu .
Kuriant investicinį portfelį, vienas apgaulas, kurį galite panaudoti norint išlaikyti kursą ir būti turtingu, - tai įvertinti sėkmę pagal bendrą pasyvių pajamų sumą, kurią kiekvienais metais portfelis generuoja šaltuoju ir kietu pinigu. Atrodo, kad ši filosofija veikia žmonėms, nes ji yra paprasta ir jūs galite pamatyti apčiuopiamą jūsų pažangos įrodymą, nes čekiai jums siunčiami paštu arba tiesiogiai į jūsų banko sąskaitą.
Pasyviosios pajamos, kaip jūsų matavimo priemonė, pavyzdys
Įsivaizduokite, kad turite 10 000,00 USD taupomųjų lėšų, kurias norite investuoti ilgalaikėje perspektyvoje. Jūs nusprendėte įsigyti 500 "General Electric" akcijų už 20,00 USD už akciją. Tarkime, dabartiniai dividendai yra 17 ¢ per ketvirtį. Tai reiškia, kad kas 90 dienų jūs gausite 85,00 EUR čekį. Jei turite pinigus tiesiogiai deponuojami, metų pabaigoje turėsite sumokėti 340,00 USD pinigais, esančiais sąskaitoje.
Kitais metais sutaupysite papildomą 10 000 USD. Jūs pridedate $ 340.00 grynaisiais iš "General Electric" dividendų, suteikiant jums 10,340.00 USD grynais pinigais. Šį kartą jūs norite diversifikuoti, todėl jūs perkate 159 "Johnson & Johnson" akcijas, kurių akcijų kaina yra mažesnė nei 65,00 JAV dolerių. Tarkime, kad jų metinis dividendas yra 2,44 doleriai už vieną akciją.
Antrųjų metų pabaigoje jūs generuojate $ 340,00 už pasyviąsias pajamas iš dividendų "General Electric" ir $ 387,96 už pasyvų pajamų iš jūsų "Johnson & Johnson" dividendų už viso 727,96 JAV dolerių. Jūs visiškai ignoruosite akcijų rinkos svyravimus , daugiausia dėmesio skirdami vieninteliam ir vieninteliam dalykui: ar galite pasyvių pajamų rodiklį augti sparčiau negu infliacija, nes praeina metai. Jūs manote kaip ilgalaikio verslo savininkas, o ne spekuliantas.
Geras pasyvus pajamų portfelis auga laikui
Vienas iš geriausių pasyviųjų pajamų portfelio bruožų yra tas, kad joje esantys grynųjų pinigų generatoriai, t. Y. Jie yra atsargos, nekilnojamasis turtas , nuosavybės įnašai privačiose įmonėse, intelektinė nuosavybė, nuosavybės teisės į mineralines medžiagas ar dar ką nors, ką galite įsivaizduoti, auga kiekvienais metais, todėl jie išmetė daugiau pinigų negu ankstesniais metais. Svarbu, kad grynųjų pinigų paskirstymo augimo norma viršytų infliacijos lygį, taigi jūsų namų ūkių pajamos visada plėsis, suteikiant jums daugiau kapitalo, kad atiduotumėte, reinvestuosite, sutaupytumėte ar išleistumėte.
Pasinaudokite dviem atsargomis, kurias paminėjome. Tuo metu, kai iš pradžių aš parašiau šį straipsnį, "Johnson & Johnson" 50 metų iš eilės padidino dividendus.
Per pastaruosius keletą metų "General Electric" padidino savo dividendus, tačiau jis dar nepasiekė tokio lygio, kokio jis anksčiau pakilo iki Didžiosios nuosmukio. Gera kompanija yra tokia, kuri sugeba ir nori nuolat padidinti dividendų išmokėjimą savininkams, kad jie gautų vis didėjančius dividendų patikrinimus, nes pagrindinės operacijos yra kažkaip pranašesnės už tipišką organizaciją. Pagalvokite apie tokią įmonę kaip "Kraft Foods". Nesvarbu, kaip sunku kažkas bando, "Oreo" slapukai greičiausiai visada bus vienas iš geriausiai parduodamų pasaulyje slapukų. Pagalvokite apie "Coca-Cola" ar "Pepsi". Nesvarbu, kiek pinigų investuojate į konkurentą, beveik neįmanoma dviem gaiviųjų gėrimų gigantais išjungti iš jų ešerio virš gaiviųjų gėrimų kategorijos.
Panašiai, geros investicijos į nekilnojamąjį turtą gali padėti šiek tiek viršyti infliaciją.
Jūs nenorite turėti sunkių ir sunkių verslų. Gyvenimas yra per trumpas eiti šiuo maršrutu. Palikite jį kažkam kitam. Jūsų darbas yra užtikrinti, kad jūs kasmet baigtumėte naudodamiesi 1) išplėstu didelių ir kokybiškų įmonių nuosavybe; 2) šis turtas išmetė daugiau pinigų nei prieš dvylika mėnesių. Atsižvelgiant į tai, sunku sukurti turtą, jei turite pakankamai laiko.
Pasyviojo pajamų metodo naudojimas gali apsaugoti jus nuo permokėjimo už turtą
Svarbiausias pranašumas, kad metinės pasyvios pajamos yra sėkmės metrika, gali padėti apsaugoti jus nuo permokėjimo, pavyzdžiui , kvaili "Home Depot" investuotojai, apie kuriuos mes diskutavome . Tai pagrindinės matematikos funkcija. Kylant kainoms, grynųjų pinigų prieaugis mažėja. Investuotojas, siekiantis didinti pasyvias pajamas, nelabai surado šių mažai pelningų investicijų beveik patrauklių, nes tai suteikia kompensacinę jėgą, nes optimistiškai kyla akcijų rinka ar nekilnojamojo turto rinka . Jis netyčia apsaugojo savo ar jos šeimos investicijas.
Didžiausias pavojus, kad investuos pasyviosios pajamos, yra rizika patekti į vertybinių gaudyklių ar dividendų spąstus
Viena didžiausių vyrų ir moterų rizikos, skirtos pasyvioms pajamoms investuoti, kyla į vadinamąsias vertės spąstus arba dividendų spąstus . Paprastai, jei turtas duoda 3x, 4x ar daugiau nei 30 metų Jungtinių Valstijų iždo obligacija, būkite atsargūs. Dauguma "pigių" turto yra pigūs dėl priežasčių. Šiandienos pasaulyje, jei matote 6%, 8%, 10%, 12% ar didesnį dividendą , tikriausiai vaikščiate į vieną iš šių vadinamųjų spąstų. Tai gali būti bendrovė, turinti specialų vienkartinį dividendą iš turto, pvz., Dukterinės įmonės, pardavimo, arba teismo proceso, kuris nebus kartojamas, sureguliavimo. Tai gali būti grynas žaislų prekinis verslas, susidedantis iš pagrindinės ribotos partnerystės , kuriam būdingas didelis pajamų iš aukštų kainų, kurių, rinkos nuomone, negalima išlaikyti. Tai galėtų būti cikliškas verslas, rodantis, kokią vertę investuotojai vadina didžiausiu pelno spąstu.
Bet kokiu atveju būkite atsargūs. Investavimas į pasyviąsias pajamas gali jums gerai pasitarnauti, bet nepasiekite godumo ir perteklius, kad gautumėte pelną. Kaip mums priminė Beniaminas Grahamas, investuotojai prarado daugiau pinigų, siekdami papildomos pusės pasyvių pajamų, nei buvo pavogta ginklo barelyje. Jis buvo teisus.