Investavimas į užsienio valiutą, neatliekant namų
Privalumai ir rizika investuoti į užsienio valiutą
Prieš nuspręsdami investuoti į užsienio valiutą, yra daug pranašumų ir rizikos .
Nors tai yra didžiausia ir labiausiai likviduota rinka pasaulyje, investuotojai turėtų žinoti apie daugelį pavojų , kurie atsiriboja nuo tradicinių akcijų ir obligacijų rinkų. Pažymėtina, kad didelis svertas, naudojamas investuojant į užsienio valiutą, gali sukelti didelį nepastovumą ir didesnę nuostolių riziką.
Pagrindinės investicijos į užsienio valiuta privalumai:
- Didelė ir likviduota rinka . Užsienio valiutos rinka yra didžiausia ir labiausiai likviduota rinka pasaulyje, kurios vidutinis dienos kiekis viršija 4 trilijonus dolerių.
- Diversifikacija . Užsienio valiutų rinka investuotojams suteikia galimybę diversifikuoti nuo potencialios rizikos, susijusios su JAV doleriu, kaip turto klasę .
- Prekybos valandos . Valiutos rinką veikia 24 valandas per parą, penkias dienas per savaitę, kuri yra ilgesnė nei dauguma tradicinių akcijų, obligacijų ar ateities sandorių rinkų.
- Potencialiai mažos išlaidos . Dauguma užsienio valiutos prekybos nereikalauja sumokėti komisinius, o greičiau pasiūlymo / užmokesčio skirtumą, kuris paprastai yra griežtesnis už akcijas.
Pagrindiniai investavimo į užsienio valiuta rizika yra:
- Didelis svertas . Užsienio valiutos rinka kinta labai mažai, todėl didelis svertas (per maržą ) yra būtinybė ir rizika tiesiogiai investuoti.
- Didelis nepastovumas . Užsienio valiutos rinka yra žinoma dėl didelio nepastovumo dėl ekonominių ataskaitų , centrinių bankų intervencijų ir kitų veiksnių.
Investuotojai turėtų atidžiai apsvarstyti rizikos valdymo metodus, kurie padėtų sušvelninti šią riziką ir pagerinti ilgalaikę grąžą. Be to, svarbu išlaikyti pakankamai kapitalo, kad būtų išvengta bet kokios rizikos, susijusios su sverto naudojimu, kai prekiaujama tiesiogiai užsienio biržose.
Lengvai investuokite į užsienio valiutą su ETF
Biržos vertybiniai popieriai (ETF) yra vienas iš paprasčiausių būdų, kaip nevaliutų kursų ekspertai gali investuoti į užsienio valiutą. Šios lėšos pirkia ir valdo valiutų portfelį investuotojų vardu naudodamos tokias priemones kaip apsikeitimo sandoriai ir ateities sandoriai. Nauda yra tokia, kad investuotojai neturi tokios rizikos, susijusios su sverto poveikiu, o pats pirkimas paprastai gali būti atliekamas per tradicinį biržos maklerį, o ne užsienio valiutos maklerį .
"CurrencyShares" ir "WisdomTree" yra du didžiausi ETF teikėjai, skirti padėti žmonėms investuoti į užsienio valiutą. Tuo tarpu tokiose kompanijose kaip "ProShares" siūlomi būdai, kaip pasinaudoti sverto lažybomis už ir prieš daugelį populiarių valiutų. Prieš investuodami investuotojai turėtų atidžiai perskaityti ETF prospektą, kad įvertintų visus mokesčius ir sužinotų kitą svarbią informaciją.
Paprasti ilgieji ETF investuoti į užsienio valiutą yra šie:
- CurrencyShares Canadian Dollar Trust (NYSE: FXC).
- CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF).
- CurrencyShares Australijos doleris Trust (NYSE: FXA).
- "WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund" (NYSE: CEW).
- WisdomTree Dreyfus kinų juanių fondas (NYSE: CYB).
- "WisdomTree Dreyfus Brazilian Real" fondas (NYSE: BZF).
Bendrosios trumpos ETF, kurios gali sudaryti sandorius su užsienio valiuta, apima:
- ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO).
- "ProShares UltraShort Yen" (NYSE: YCS).
Kaip tiesiogiai investuoti į užsienio valiutą
Investuotojai taip pat gali tiesiogiai nusipirkti ir parduoti atskiras valiutas maržos per užsienio valiutos maklerio . Pradinis užstatas nuo $ 300 iki $ 500 gali investuoti į valiutą, kurios maržos lygis svyruoja nuo 50: 1 iki daugiau nei 10 000: 1. Žinoma, didesnis svertas, gautas taikant maržą, taip pat padidina nepastovumą ir nuostolių riziką.
Investuotojai taip pat turėtų skirti laiko peržiūrėti ir pasirinkti aukštos kokybės Forex brokeris, nes rinka nėra tokia griežta, kaip JAV akcijų rinkose. Visų pirma, gera idėja yra išvengti užsienio tarpininkų, kurių tarptautinės institucijos negali reguliuoti.
Valiutų apsidraudimas
Investuotojai taip pat gali norėti apsidrausti valiuta, kad apsaugotų nuo nuostolių, susijusių su valiutų kursų svyravimais. Pvz., Investuotojas, kuris mato galimybes Europoje, gali norėti apsidrausti nuo nuostolių euro atžvilgiu, palyginti su JAV doleriu, kuris galėtų panaikinti bet kokį pelną. Neigiama yra tai, kad valiutų apsidraudimas pašalina kai kurias diversifikacijos privalumus.
Populiariausi su valiuta apsidraudę fondai yra:
- WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ).
- WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ).
- iShares valiuta, užgrobta MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA).
Esmė
Investuotojai, norintys lengvai investuoti į užsienio valiutą, turėtų apsvarstyti ETF. Šiuos fondus lengviau prekiauti su tradiciniais vertybinių popierių biržos makleriais ir mažinti sverto riziką. Tačiau tie, kurie nori daugiau tiesioginės užsienio valiutos pozicijos, taip pat gali atidaryti užsienio valiutos maklerio sąskaitą ir pirkti valiutas tiesiogiai naudodama maržą . Rizika ir nauda yra susietos su bet kuriuo požiūriu, todėl investuotojai turėtų atidžiai atsižvelgti į šiuos veiksnius prieš priimdami sprendimą.