Investavimas į investicinius fondus negali būti lengvesnis ar labiau prieinamas
Atsakydamas į šiuos tris klausimus, tikiuosi, jūs gausite geresnį supratimą apie tai, kokie investiciniai fondai yra, kaip jie veikia, ir kaip jie gali būti įtraukti į jūsų investicijų portfelį.
Kas yra investicinis fondas?
Kaip ir bet kokia kita investicija, pirmasis verslo etapas yra suprasti, kokia tai yra ta, kurią ketinate įsigyti. Visais tikslais investiciniai fondai yra alternatyva investuotojams, kurie negali sau leisti atskirai valdomos sąskaitos . Investiciniai fondai formuojami, kai mažesnio kapitalo investuotojai sujungia savo pinigus kartu ir tada samdo portfelio valdytoją, kad galėtų valdyti konsoliduoto portfelio portfelį, įsigydami skirtingas akcijas, obligacijas ar kitus vertybinius popierius, atitinkančius fondo prospektą . Tada kiekvienas investuotojas gauna atitinkamą pyrago dalį, dalydamas išlaidas, kurios atsiranda vadinamuos savitarpio fondų sąnaudų santykiu . Investiciniai fondai gali būti suskirstyti keliais skirtingais būdais; atvirieji investiciniai fondai ir uždarieji investiciniai fondai yra ypač svarbus skirtumas .
Norėdami sužinoti daugiau apie tai, kaip organizuojami investiciniai fondai, perskaitykite Kaip organizuotas investicinis fondas . Galbūt jūs taip pat norėsite perskaityti " Įsigiję pinigus iš investicinių fondų" , kuris paaiškina, kaip investuotojai iš tikrųjų gauna (arba patiria nuostolių) dėl nuosavybės investicinio fondo akcijų.
Kaip pasirinkti savitarpio fondą?
Čia jūs norėsite sutelkti savo dėmesį ir padaryti šiek tiek niūrus ir tyrimus.
Investuotojams prieinamų investicinių fondų skaičius dabar konkuruoja su atsargų kiekiu Šiaurės Amerikos biržose; kiekvienas iš jų yra unikalus, bet gali būti suskirstytas pagal jose esančių pagrindinių vertybinių popierių tipą. Didžiausiu lygiu fondas patenka į vieną iš trijų kategorijų: nuosavybė (akcijos), fiksuotos pajamos (obligacijos) ir pinigų rinkos (panašios į grynuosius pinigus). Kapitalo ir fiksuoto pajamingumo fonduose yra pakategorių, kurios leis investuotojui išmesti siaurą tinklą su savo investicijų doleriais. Pavyzdžiui, akcijų fondo investuotojas gali investuoti į technologijų fondą, kuris investuoja tik į technologijų bendroves. Panašiai obligacijų fondo investuotojas, kuris siekia einamųjų pajamų, gali investuoti į Vyriausybės vertybinių popierių fondą, kuris investuoja tik į vyriausybės vertybinius popierius. Vadinamasis subalansuotas fondas yra investicinis fondas, kuris valdo ir akcijas, ir obligacijas.
Rizika yra svarbus veiksnys vertinant investicinius fondus. Kaip investuotojas, turėtumėte dėti visas pastangas, kad suprastumėte, kokią riziką ketinate imtis, ir tada ieškokite fondo, kuris patenka į jūsų toleranciją rizikai. Žinoma, jūs investuojate į tam tikrą tikslą, todėl susiaurinkite savo kandidatų sąrašą, susitelkdami į lėšas, atitinkančias jūsų investicijų poreikius, nepažeidžiant rizikos parametrų.
Be to, patikrinkite, ar minimali suma yra investuoti į fondą. Kai kurioms lėšoms bus taikomos skirtingos minimalios ribos, priklausomai nuo to, ar tai yra išėjimo į pensiją ar ne išėjimo į pensiją sąskaita.
Kaip įsigyti savitarpio fondą?
Investicinių fondų akcijų pirkimo procesas yra nuodugniai išnagrinėtas " Kaip įsigyti savitarpio fondo akcijų ?" bet santraukos versija yra tokia: investiciniai fondai pirmiausia nupirkti doleriais, kitaip nei atsargos, kurios yra nupirktos akcijomis. Savitarpio fondus galima įsigyti tiesiogiai iš investicinio fondo įmonės, banko ar maklerio įmonės. Prieš pateikdami užsakymą, turėsite turėti sąskaitą vienoje iš šių institucijų. Tarpusavio fondas bus arba "load", arba "no load" fondas, kuris yra finansinis žargonas už komisijos mokėjimą arba komisijos nemokėjimą.
Jei naudosite investicijų specialistą, kuris jums padės, jums gali tekti mokėti už krovinį. Supraskite, kad "be apkrovos" fondas nėra nemokamas. Visiems investiciniams fondams būdingos vidinės išlaidos, t. Y. Dalis jūsų investicijų dolerių eina mokėti fondo įmonę, fondo valdytoją ir kitus mokesčius, susijusius su investicinio fondo valdymu. Šie mokesčiai dažnai yra skaidrūs investuotojui ir yra pašalinami iš investicinio fondo turto. Turėtumėte apsvarstyti visus mokesčius ir mokesčius, investuojant į investicinius fondus
Savitarpio fondo pirkimo procesas gali būti atliekamas telefonu, internetu arba asmeniškai, jei turite reikalų su finansiniu atstovu. Jei norite pateikti užsakymą, nurodykite, kiek pinigų norite investuoti ir kokį investicinį fondą norite įsigyti. Nepriklausomai nuo investicinio fondo, kaina, kurią mokate už akcijas, bus nustatyta pagal galutinę akcijos kainą tos dienos pabaigoje.
Šis straipsnis buvo parašytas Marcas Pearlmanas 2011 m. Gegužę. Vėliau jis buvo redaguotas Jozua Kennono formatavimo ir aiškumo. Likutis nesuteikia mokesčių, investicijų ar finansinių paslaugų ir patarimų. Informacija pateikiama neatsižvelgiant į investavimo tikslus, rizikos toleranciją ar bet kurio konkretaus investuotojo finansines aplinkybes ir gali būti netinkama visiems investuotojams. Ankstesni rezultatai nenurodo būsimų rezultatų. Investicijos apima riziką, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą.