Kai kuriems investuotojams jų tikėjimas indeksų fondų investavimu vyksta taip giliai, tai yra beveik kaip religija jiems, pasakoja visiems, kurie nori įsiklausyti į indekso fondus, kol karvės atvyks. Kitiems jie miega geriau naktį, žinodami, kad jų portfelis susideda iš atskirų bendrovių, kurias jie nuodugniai ištyrė ir pasirinko rankomis. Ten yra daug triukšmo ir, siekiant padėti jums iššifruoti visus jūsų perskaitytus pranešimus, maniau, kad norėčiau trumpai apžvelgti kai kurias kiekvienos minties mokyklos privalumus ir trūkumus.
Investicijos į akcijas
Kai perkate akcijų dalis atskirose įmonėse, jūs tampa bendrovės savininko dalimi. Tai reiškia, kad turėtumėte gauti proporcingą pelno ar nuostolių dalį, priklausomai nuo verslo sėkmės.
Pavyzdžiui, tarkime, kad "McDonald's" korporacija uždirbo 4 515 000 000 JAV dolerių po pelno apmokestinimo, o bendrovės direktorių valdyba nusprendė atsiųsti bendrovės akcininkams 2 465 300 000 JAV dolerių kaip grynaisiais dividendais .
Kadangi yra 1 001 038 852 akcijų, tai yra iki 2,44 USD už akciją. Jei turite 1000 akcijų, gavote 2 440 dolerių grynaisiais pinigais. Jei turite 1000000 akcijų, gavo 2 440 000 JAV dolerių.
Investitoriai, kurie praeityje pirko nuosavybės sėkmingai veikiančioms įmonėms, išaugo labai turtingai. Įsivaizduokite, jei tapote "Microsoft", "Google", " Berkshire Hathaway" , "Coca-Cola", "Nike", "eBay", "Target", "Disney" arba "American Express" savininku, kai jie buvo nedideli.
Kadangi jų pelnas išaugo, jūs gaudavote naudą remdamiesi visa turima nuosavybe. Tiesą sakant, 10 000 dolerių investicijos į "Wal-Mart", kai bendrovė pirmą kartą išleido akcijas išoriniams investuotojams, dabar išaugo daugiau nei 10 000 000 JAV dolerių, o reinvestuojami dividendai!
Kita vertus, bendrovės nesugeba. Kartais jie lėtai atrofiasi kaip amerikiečių automobilių gamintojai. Kitais laikais jie baigia įspūdingai katastrofišką potvynį, kaip antai "Enron". Jei turite akcijų šiose bendrovėse, jūsų akcijos gali būti beverčiai, tarsi jums priklausytų vietinė kepykla, kuri turėjo uždaryti savo duris.
Investicijos į indeksų fondus
Kai jūs perkate indeksų fondą, jūs iš tikrųjų perkaite atsargų krepšelį, skirtą stebėti tam tikrą indeksą, pvz., " Dow Jones Industrial Average" arba " S & P 500" . Iš tikrųjų investuotojai, kurie perka indekso fondo akcijas, savarankiškai parduoda savo akcijas dešimtyje, šimtuose ar net tūkstančiose skirtingose bendrovėse netiesiogiai.
Kažkas, kas investuoja į indeksą, iš esmės sako: "Aš žinau, kad praleisiu" Wal-Mart "ir" McDonald's "pasaulyje, bet taip pat vengsiu" Enron "ir" Worldcom "pasaulio. Aš tik noriu uždirbti pinigus iš verslo Amerikos tapdamas savininku. Mano vienintelis tikslas yra gauti tinkamą mano pinigų grąžos normą, taigi jis ilgainiui augs.
Aš nenoriu, kad turėčiau skaityti metines ataskaitas ir 10K , ir aš tikrai nenoriu mokyti pažangių finansų ir apskaitos. "
Statistiškai tariant, 50% atsargų turi būti mažesnės nei vidutinės, o 50% atsargų turi būti didesnės nei vidutinės. Štai kodėl tiek indeksų fondų investuotojai yra taip aistringi, kad investuos į pasyvų indeksų fondą. Kiekvienais metais jiems nereikia daugiau nei kelios valandos praleisti per savo portfelį. Kadangi atskirų bendrovių akcijų investuotojas turi būti susipažinęs su įmonės veikla, pelno (nuostolių) ataskaita , balansu , finansiniais rodikliais, strategija, valdymu ir kt.
Nors tik jūs ir jūsų kvalifikuotas finansų planuotojas gali nuspręsti, kuris požiūris yra geriausias ir tinkamiausias jūsų situacijai, paprastai indeksų fondų investavimas yra geresnis už investuojant į atskiras atsargas, nes jis mažina išlaidas, pašalina poreikį nuolat mokytis uždarbio įmonių ataskaitos ir beveik neabejotinai lemia tai, kad yra "vidutiniškai", o tai yra geresnė nuostata, kai prarandate sunkiai uždirbtus pinigus blogomis investicijomis.