Investicinio klubo apibrėžimas, taisyklės, patarimai ir išmokos
Investicijų klubo apibrėžimas
Pastaraisiais metais populiarėjantys investiciniai klubai, Vertybinių popierių ir biržos komisija arba SEC, paaiškino investuotojams pagrindinę investicinių klubų struktūrą ir taisykles.
Štai SEC investicinio klubo apibrėžimas:
Investicijų klubas yra žmonių grupė, sutelkianti savo pinigus investicijoms. Paprastai investiciniai klubai yra organizuojami kaip partnerystės ir, kai nariai studijuoja įvairias investicijas, grupė nusprendžia pirkti ar parduoti pagal narių balsų daugumą. Klubo susitikimai gali būti šviečiamieji, o kiekvienas narys gali aktyviai dalyvauti priimant investicinius sprendimus.
Todėl investicijų klubai gali būti lyginami su investiciniais fondais , kurie yra investiciniai vertybiniai popieriai, kurie investuotojams leidžia sujungti savo pinigus į vieną profesionaliai valdomą investiciją. Savitarpio fondai gali investuoti į akcijas, obligacijas, grynuosius pinigus arba šio turto derinį. Tačiau su investiciniais klubais klubo nariai investuoja savo pinigus ir atlieka vadovavimo komandą. Jie tuo pačiu metu yra ir valdytojai, ir investuotojai.
Investicijų klubo taisyklės ir nuostatai
Apskritai investicinių klubų nereglamentuoja SEC, tačiau yra tam tikrų aplinkybių, dėl kurių jiems reikės užsiregistruoti SEC, kaip antai investiciniai fondai, pagal 1940 m . Investicinės bendrovės įstatymą .
Jei visi investicinio klubo nariai aktyviai dalyvauja priimant sprendimus dėl investicijų, paprastai jie neturėtų užsiregistruoti SEC. Taip yra todėl, kad pati narystė nėra laikoma vertybiniu popieriu, todėl investicinis klubas neperleidžia vertybinių popierių pagal 1940 m. Įstatymą.
Tačiau jei investicinėje grupėje yra pasyvių narių, jų narystė gali būti laikoma investicija į vertybinius popierius. Narystė laikoma sutartimi, nes ji nedalyvauja investicinių klubų pasirinktų vertybinių popierių valdyme, pasyvieji nariai yra panašūs į investicinių fondų akcininkus. Tokiu atveju investicinis klubas turės užsiregistruoti.
Patarimai, kaip formuoti ir prisijungti prie investicinių klubų
Ne visi investiciniai klubai turės tokią pačią struktūrą, tačiau čia yra keletas bendrų investicinio klubo formavimo ir prisijungimo principų:
- Investiciniai klubai paprastai sudaromi kaip juridinis asmuo, pvz., Partnerystė ar ribotos atsakomybės bendrovė (LLC). Tokiu būdu nariai gali būti laikomi bendros įmonės savininkais, o jų finansiniai įnašai gali atitikti standartines apskaitos taisykles.
- Investicijų klubo narystė nėra tikroji minimali ar teisėta riba, bet vienas klubas paprastai susideda iš 10 iki 20 narių.
- Investicijų klubas paprastai atidaro tarpininko sąskaitą klubo vardu, kaip nustatyta juridinio asmens vardu. Kai kurios finansų maklerio įmonės turi tam tikras taisykles ir paskatas investiciniams klubams; todėl būkite atrankų ir parduotuvėje išmintingą, kad atitiktų tinkamą.
- Norėdami prisijungti prie investicinio klubo, naujas narys paprastai įneša vienkartinę sumą, tada sumokėkite nustatytą sumą, pvz., 100 USD per mėnesį.
- Nariai paprastai reguliariai susitinka, pvz., Kartą per mėnesį, aptarti investavimo galimybes ir, jei tokių yra, vertybinius popierius pirkti ar parduoti.
- Investiciniams klubams gali būti naudingas užsibrėžtas investavimo tikslas ar investavimo stilius, pvz., Investuoti į vertę arba investuoti į augimą . Nariai taip pat gali nustatyti tam tikrus ekranus, kuriuos vertybiniai popieriai turi atitikti, kol jie gali būti įsigyti. Pvz., Vertybinė strategija gali prireikti mažo P / E santykio, kol investicinis klubas jį įsigyja.
Daugiau patarimų dėl investicinių klubų formavimo ir prisijungimo galite kreiptis į Nacionalinę Investorių korporacijos svetainę.
Investicinių klubų privalumai
Galbūt didžiausia nauda įstoti į investicinį klubą yra švietimas.
Kai keletas investuotojų susirenka dalintis idėjomis ir informacija, dažnai yra sinergetinio poveikio, kai dalių suma yra didesnė už visą.
Be to, kai prisijungiate prie investicinio klubo, galite išvengti mokesčių konsultantų ar vertybinių popierių maklerių mokesčių ir komisinių .
Ir, žinoma, yra galimybė, kad investicinio klubo sąveika gali pasidaryti didesnės grąžos, nei galėtumėte pasiekti savarankiškai.