Svarbiausi finansiniai santykiai Nauji investuotojai turi žinoti
Prieš pradėdami investuoti į atskiras atsargas, svarbu, kad išmoktų apskaičiuoti finansinius rodiklius. Net jei nuspręsite gauti savo finansinius rodiklius iš savo finansų maklerio ar finansinės svetainės, vis tiek turite žinoti, ką jie atstovauja, ir ką jie jums pasakys apie verslą, kuriame norėtumėte investuoti. Priešingu atveju galite padaryti klaidą ir nusipirkti į kompaniją, kuri turi per daug skolų, nėra pakankamai pinigų, kad išgyventumėte arba būtų mažas pelningumas. Šis finansinių rodiklių vadovas paaiškins, kaip apskaičiuoti svarbiausius finansinius rodiklius ir, svarbiausia, ką jie reiškia.
01 Finansinių ataskaitų vadovas
Jūs negalite apskaičiuoti finansinių rodiklių be finansinių ataskaitų! Šis finansinių ataskaitų vadovas pateikia išsamias instrukcijas, kaip skaityti balansą, pelno (nuostolių) ataskaitą ir kitus svarbius apskaitos dokumentus.
02 5 finansinių santykių kategorijos
Visi finansiniai rodikliai skirstomi į vieną iš penkių kategorijų. Mokydamiesi kiekvienos iš šių penkių kategorijų, jūs sužinosite, kokį finansinį santykį reikia skaičiuoti, kai pradėsite dirbti bendrovės finansinėje atskaitomybėje .
03 Kaina iki pinigų srauto santykis
Kai kurie investuotojai labiau linkę sutelkti dėmesį į finansinį santykį, kuris yra žinomas kaip "kaina ir pinigų srautai", o ne labiau žinomas "kainos ir pajamų santykis" (arba trumpalaikis p / e santykis). Atsigaiskite, atsipalaiduokite ir pasiimkite puodelį kavos, nes jūs ketinate sužinoti viską, ką kada nors norėjote sužinoti apie tai dažnai pamirštą akcijų vertinimo priemonę.
04 Kaina iki pelno santykis - P / E santykis
Kainos ir pajamų santykis, dar vadinamas p / e santykiu, greičiausiai yra labiausiai žinomas finansinis santykis pasaulyje. Jis naudojamas kaip greitas ir purvinas būdas nustatyti, kaip "pigus" ar "brangus" atsargos. Geriausias būdas pamąstyti yra tai, kiek norėtumėte sumokėti už kiekvieną 1 USD pelną, kurią sukuria bendrovė. Sužinokite, kaip jį apskaičiuoti ir dar daugiau.
05 PEG santykis
Nors kainos ir pajamų santykis (arba trumpalaikis p / e santykis) yra populiariausias būdas įvertinti dviejų atsargų santykinį vertinimą, PEG santykis yra dar vienas žingsnis. Tai reiškia "nuo kainos iki pelno iki augimo" santykį. Kaip jūs galite pasakyti pagal savo pavadinimą, PEG santykis faktoriai įmonės augimą.
06 Turto apyvartos santykis
Turto apyvartos finansinis santykis apskaičiuoja bendrą pardavimą už kiekvieną bendrovės turimo turto vertę. Tai rodo įmonės efektyvumą panaudojant savo turtą.
07 Dabartinis santykis
Panašiai kaip kainos ir pajamų santykis, dabartinis santykis yra vienas iš labiausiai žinomų visų finansinių rodiklių. Tai yra įmonės finansinės galios ir santykinio efektyvumo testas. Pvz., Galite pasakyti, ar kompanijai yra per daug ar per mažai grynųjų pinigų.
08 skolos ir nuosavybės santykis
Skolos ir nuosavo kapitalo santykis yra svarbus, nes investuotojai nori palyginti visą bendrovės nuosavą kapitalą (grynąją vertę) su savo skolos įsipareigojimais. Pavyzdžiui, jei turėsite 100 milijonų dolerių vertės viešbučių ir turėsite 30 milijonų dolerių skolų, jūs ketinate būti mažiau susirūpinę nei tuo atveju, jei turėsite tą pačią 30 milijonų dolerių skolą, kurios turtas yra tik 40 milijonų dolerių vertės nekilnojamojo turto. Sužinokite, kaip apskaičiuoti skolos ir nuosavybės santykį ir kodėl tai yra svarbu.
09 bruto pelno marža
Bendroji pelno marža leidžia jums sužinoti, kokį pelną galima gauti kaip pardavimo procentą, siekiant apmokėti darbo užmokesčio sąnaudas, reklamą, pardavimo išlaidas, biuro sąskaitas ir tt Tai yra vienas iš svarbiausių finansinių rodiklių, kurį galite išmokti.
10 palūkanų padengimo koeficientas
Palūkanų padengimo koeficientas yra svarbus finansinis koeficientas įmonėms, kurios naudoja daug skolų. Tai leidžia jums sužinoti, kiek yra pinigų, kad būtų padengtos visos palūkanų išlaidos, kurias bendrovė patiria kiekvienais metais turimų pinigų.
11 Inventoriaus apyvartos santykis
Jei reikia sužinoti, kiek kartų įmonė per savo investavimą per tam tikrą laikotarpį paverčia savo inventorizaciją, turėsite naudoti atsargų apyvartos koeficientą. Tai leidžia jums pamatyti, ar bendrovė per daug savo turto yra susieta su atsargomis ir kyla finansinių problemų. Pavyzdžiui, labai efektyvus mažmeninės prekybos atstovas turės didesnį atsargų apyvartos rodiklį nei mažiau veiksmingas konkurentas.
12 grynojo pelno maržos santykis
Grynojo pelno maržos santykis nurodo, kiek pinigų sumoka įmonė už kiekvieną 1 USD pajamų. Įmonės, turinčios didesnę grynąją pelno maržą, dažnai gali pasiūlyti geresnes išmokas, didesnes premijas ir mažesnius dividendus.
13 Veiklos pelno maržos santykis
Veiklos pajamos arba veiklos pelnas, kaip jis kartais vadinamas, yra bendras prieš apmokestinimą gaunamas pelnas, gautas iš jo veiklos. Tai yra tai, kas yra prieinama savininkams prieš kai kuriuos kitus daiktus reikia sumokėti, pavyzdžiui, privilegijuotųjų akcijų dividendus ir pajamų mokesčius.
14 greito bandymo koeficientas
Greito testavimo santykis (taip pat vadinamas rūgštinių testų arba likvidumo koeficientu) yra labiausiai pernelyg sudėtingas įmonės finansinės galios ir likvidumo testas.
15 Gautinos sumos
Kai analizuojate verslą ar vertybinius popierius, sveiku protas sako, kad kuo greičiau bendrovė renka savo gautinas sumas, tuo geriau. Kuo anksčiau klientai sumoka sąskaitas, tuo greičiau bendrovė gali įnešti grynuosius pinigus į banką, sumokėti skolą arba pradėti gaminti naujus produktus. Taip pat yra mažesnė tikimybė prarasti pinigus nusikaltėlių sąskaitoms. Laimei, galima apskaičiuoti, kiek dienų verslui reikia surinkti gautinas sumas - tai yra gautinos sumos arba gautinos apyvartos, ir tai yra naudingas finansinis santykis mokytis.
16 aktyvų grąža (ROA) santykis
Kai turto apyvarta nurodo investuotojui bendrą pardavimą už kiekvieną 1 $ turto, turto grąžą arba trumpalaikę ROA, investuotojas pasakoja, kokį pelną įmonė gauna už kiekvieną 1 USD turtui. Turto rodiklio grąža taip pat yra patikimiausias būdas įvertinti įmonės turto intensyvumą. Pavyzdžiui, ar įmonė, kurioje tu tyrinėjai, turi išleisti didelius pinigų sumos brangioms mašinoms, kad galėtų gaminti ir parduoti produktą, kad gautų grąžą? Tai vienas iš svarbiausių finansinių rodiklių, kuriuos galite žinoti.
17 Nuosavos kapitalo grąžos (ROE) santykis
Viena svarbiausių pelningumo rodiklių yra nuosavybės grąža (arba trumpalaikė ROE). Nuosavybės grąža parodo, kiek pelno uždirbo bendrovė, palyginti su visa balanso akcininkų nuosavybės suma.
18 Išplėstinė kapitalo grąža: DuPont modelis
Kai jau žinote, kaip apskaičiuoti aukščiau paminėtą nuosavybės finansinio rodiklio grąžą, turėtumėte eiti dar toliau ir suskaidyti į įvairius komponentus. Tai vadinama "DuPont" analize. Suprasdami tai, jūs iš tikrųjų galite pamatyti, kas tai yra, kad įmonė pelninga. Tai yra ir išlieka paslaptis suprasti didžiausią likimą.
19 apyvartinis kapitalas per dolerį pardavimų
Apyvartinis kapitalas už kiekvieną dolerio pardavimų finansinį santykį yra svarbus, nes jis leidžia jums sužinoti, kiek pinigų reikia verslui vykdyti. Apskritai, kuo daugiau reikia apyvartinio kapitalo, tuo mažiau vertingas yra tai, kad tokie pinigai savininkai negali išsiimti iš verslo dividendų forma.