Žinodami, kurie sektoriai, kurie gali viršyti akcijų rinką, gali būti protingai įgyvendinami, jei suprasite ir stebėsite verslo ciklo etapus.
Dėl šios priežasties susipažink su kai kuriais investavimo su savitarpio fondais pagrindais ir tada pereikite prie daugiau sužinoti apie investicijas į sektorius.
Sužinokite, kaip kurti portfelį
Rinkos nustatymas investuojant į sektoriaus fondus gali atrodyti rizikingas ar neatsakingas ant paviršiaus, bet tai galima padaryti išmintingai. Norėdami sukurti geriausią investicinių fondų portfelį , visada turėtumėte pradėti nuo turto paskirstymo , kuris atitiktų jūsų laiką ir toleruotų riziką .
Pavyzdžiui, investuotojai, kuriems gali prireikti pasinaudoti savo santaupomis mažiau nei 10 metų, turėtų turėti santykinai konservatyvų atsargų, obligacijų ir grynųjų pinigų sumą, palyginti su investuotoja, turinti daugiau nei 10 metų investuoti. Be to, jei nervuosite kiekvieną kartą, kai pamatysite savo sąskaitos balanso kritimą, jums gali tekti mažai rizikingos paklaidos, todėl turėtumėte paskirstyti turtą palyginti konservatyviai, nesvarbu, koks yra jūsų laikotarpis iki sutarties nutraukimo.
Kai atvykstate paskirstyti turtą, esate pasirengęs sukurti savo portfelį.
Labas modelis, kurį daugelis investuotojų turi laikytis portfelio formavimui, yra vadinamas pagrindine ir palydovine struktūra. Kaip rodo pavadinimas, jūs pradedate vykdyti tokią pagrindinę veiklą kaip vienas iš geriausių "S & P 500" indekso fondų ir susitelkti su kitais fondais. Štai kur vyksta sektoriai: jie gali būti kai kurie "palydovai", kurie tampa diversifikuoto portfelio dalimi.
Investicijos į sektoriaus fondus
Sektoriaus fondai yra orientuoti į konkrečią pramonę, socialinį tikslą ar sektorių, pavyzdžiui, sveikatos priežiūrą, nekilnojamąjį turtą ar technologijas. Jų investavimo tikslas yra teikti koncentruotą poveikį tam tikroms pramonės grupėms, vadinamoms sektoriams. Savo investicinių fondų investuotojai naudoja sektoriaus lėšas tam, kad padidintų pozicijas tam tikriems pramonės sektoriams, kurie, jų manymu, veiks geriau nei kiti sektoriai.
Bet kaip investuotojas gali sužinoti, kuris sektorius tuo metu bus geriausias? Žinoma, nėra investicijų į krištolo rutulį; niekas neabejotinai nežino, kokia bus akcijų rinka ar ekonomika, ypač per trumpą laikotarpį, pavyzdžiui, vieną dieną, vieną mėnesį ar net vienerius metus.
Kaip akcijų rinka yra susijusi su ekonomikos ciklais
Suprasti rinkos ir ekonomikos ciklų skirtumus ir tai, kaip jie susiję su investicijų rezultatais, gali padėti nustatyti geriausius laiko strategijas ir portfelio struktūrą.
Pavyzdžiui, ar žinojote, kad bulių paklausa rinkoje dažniausiai būna smailės ir gali pradėti mažėti, kol ekonomika nepasieks? Skirtingai tariant, nauja lydinių atsargų rinka gali prasidėti netgi tuo metu, kai ekonomika auga, nors ir labai lėtai. Tiesą sakant, iki to laiko, kai Federalinis rezervas oficialiai paskelbė, kad recesija jau prasidėjo, gali būti geras laikas tapti agresyvesniu ir pradėti grąžinti daugiau savo investicijų dolerių į atsargas.
Visi investuotojai, į kuriuos įtraukiami asmenys, turto valdytojai, pensijų fondai, bankai, draudimo bendrovės, tik nurodo kelis, bendrai sudaro ir įtakoja tai, ką labiausiai vadina "rinka". Techniškai rinka yra susijusi su kapitalo rinkomis , kuriomis investuotojai gali pirkti ir parduoti investicinius vertybinius popierius, tokius kaip akcijos, obligacijos ir investiciniai fondai.
Kai girdite ar skaitote apie "ekonomiką", tai dažniausiai reiškia tai, kas sudaro ekonominę sistemą, į kurią įeina vartotojai, pramonė, korporacijos, finansinės institucijos ir vyriausybė.
Geriausių sektorių pasirinkimas pagal verslo ciklo etapus
Didžiosios fotografijos požiūriu, vieta, kur akcijų rinka ir ekonomika sutaps, yra verslas. Tai yra dėl daugelio priežasčių, bet pirmiausia dėl to, kad verslas, ty viskas nuo smulkiojo verslo savininkų iki korporacijų, skatina ekonomiką ir dėl to yra akcijų rinka.
Dėl šios priežasties investuotojai gali stebėti Verslo ciklą ir pasirinkti sektorius, pagrįstus istorinėmis tendencijomis skirtingose ciklo fazėse:
- Ankstyvoji ciklo fazė: ekonomika greitai atsigauna nuo nuosmukio. Kreditas pradeda augti, nes pinigų politika palengvėja (palūkanų normos mažėja), o susilpnėjusi ekonomika prideda pinigų ir likvidumo. Todėl įmonės pajamos auga ir vartotojai išleidžia. Geriausi sektoriai apima vartotojų ciklą ir finansinius rodiklius.
- Vidutinio ciklo fazė: paprastai tai yra ilgiausia verslo ciklo fazė. Ekonomika yra stipresnė, tačiau augimas yra nuosaikus. Palūkanų normos yra mažiausias, o įmonių pelnas yra didžiausias iš ciklo. Geriausi sektoriai apima pramonę, informacines technologijas ir pagrindines medžiagas.
- Vėlavimo ciklo etapas: ekonomikos augimas sulėtėja ir pradeda perkaisti, kai infliacija pakyla aukščiau, o akcijų kainos pradeda atrodyti brangus, palyginti su pajamomis (žr. S & P 500 indekso P / E santykį ). Šiame etape geriausi sektoriai yra energetika, komunalinės paslaugos, sveikatos priežiūra ir vartojimo prekės
- Ekonomikos ir verslo pelnas mažėja, o palūkanų normos kyla, nes Federalinis rezervas siekia atsikratyti infliacijos. Geriausi šio etapo sektoriai apima tuos pačius sektorius, kurie praėjusio ciklo etapo pradžioje yra naudingi. Tačiau šis etapas paprastai yra trumpiausias (dažniausiai mažiau nei vienerius metus) ir gali būti atsižvelgiama į ankstyvojo ciklo etapo sektorius.
Prisiminkite ir naudokite 5 proc. Investicijų paskirstymo taisyklę
Keletas klausimų gali būti jūsų nuomone, pavyzdžiui: "Kiek mano portfelio turėčiau priskirti kiekvienam sektoriui?" ir "Kiek sektorių turėčiau naudoti?" Reikėtų laikytis bendros taisyklės, kad kiekvienam sektoriui nebūtų skiriama daugiau kaip 5%, o ne daugiau kaip 20% sektoriaus portfelio. Todėl galite naudoti nuo vieno iki keturių sektorių.
Tai yra ta, kad kitos jūsų naudojamos atsargos, pvz., "S & P 500 Index" fondai, turės poveikį ir sektoriams, o jūs nenorite per daug akcijų fondų persidengti , kitaip jūs nugalate vieną pagrindinį tikslą naudoti įvairinti skirtus sektorius. Taktiniai ir strateginiai investavimo būdai - ne tik padidinti pelną!
Atsakomybės apribojimas: šioje svetainėje pateikiama informacija yra skirta tik diskusijoms ir neturėtų būti klaidingai suprasta kaip patarimai dėl investicijų. Jokiomis aplinkybėmis ši informacija nėra rekomendacija pirkti ar parduoti vertybinius popierius.