Uždirbti pinigus iš jūsų investicinių fondų gali atsirasti viename iš keturių būdų
Tai nėra lengva užduotis, tačiau tai yra tas, kurį pasiekė milijonai žmonių. (Norėdami padėti jums išsiaiškinti, kas "turtingas" reiškia jums, perskaitykite, kiek pinigų turi būti turtingas? )
Proceso, kuriuo jūs gaunate daug iš savo investicijų portfelio, pagrindas yra pajamų gavimas; iš tikrųjų užsidirbti pinigų , išleisti šiuos pinigus dirbti papildomuose produktyviuose turtuose, tada, kaip ir instrukcijos šampūno buteliui, "Plauti, skalauti, pakartokite". Atsižvelgiant į pakankamai laiko, sudėtingumo galia sukuria magiją, ir netrukus jūsų pinigai uždirbs daugiau pinigų, nei galėjo įsivaizduoti. Šiame straipsnyje mes ketiname atlikti įvairiapusį akademinį požiūrį į įvairius mechanizmus, per kuriuos portfelis suteikia kapitalo savininkams naudos perteklių.
# 1: uždirbkite palūkanų pajamas už pinigus, kuriuos skolinate
Kai kurie investuotojai tiesiogiai skolina pinigus. Vienas iš mano močiutėlių praleido metus kurdama savo santaupų lizdą, o tada prieš dešimtį ar dvi savaites pradėjo tiesiogiai apdrausti hipotekas didelės rizikos skolininkams, užtikrinant skolinius įsipareigojimus pagrindine nuosavybe, dažnai maždaug 13% per metus.
Ji dirbo tik mažose bendruomenėse ir miesteliuose, su kuriais ji buvo susipažinusi daugiau nei 70 metų. Daugeliu atvejų ji arba parduotų skolinius įsipareigojimus bankams, kai bus nustatyta mokėjimų istorija, arba ji gaus refinansuoti iš sandorio, kai pirkėjas galės gauti tradicinę hipoteką.
Iš tiesų ji "išnuomojo" savo pinigus žmonėms, kuriems reikėjo pirkti namus. Ji kontroliuoja savo riziką ir saugo pakankamai didelį šių nuosavybės portfelį, kuris, kai vienas iš jų neišvengiamai pateko į uždarymo procesą, kuris kartais būdavo atsidūręs, ji nebuvo susidūrusi su sunkumais, kol šis procesas nebuvo užbaigtas.
Kiti investuotojai labiau linkę investuoti į savivaldybių , korporacijų ar kitų subjektų išleistas obligacijas . Šie obligacijų emitentai tada naudoja pinigus statyti gamyklų, mokyklų, ligoninių, policijos nuovadų, išplėsti į naujas rinkas, pradėti reklamos kampanijas ar kokius nors kitus tikslus, buvo paminėta obligacijų prospekte . Jei viskas gerai, obligacijų savininkas paštu gauna palūkanų pajamų patikrinimus arba, kaip dažniausiai, šiuo metu tiesiogiai atidedamas į tarpininkavimo sąskaitą arba globalaus depozitoriumo sąskaitą, kol obligacija pasibaigs, tuo metu visa Principas grąžinamas, o obligacija nustoja egzistuoti.
# 2: paimkite pinigus dividendams iš visų jūsų ar dalies verslų
Kai jūs perkate verslą, ar jūs kalbate apie kampinę vaistinę ar daug didesnį konglomeratą, pvz., "Berkshire Hathaway", "United Technologies" ar "General Electric" akcijų dalį, turite galimybę kaupti grynuosius dividendus .
Šie pinigai yra pelno dalis, kurią Bendrovės valdyba nusprendžia išsiųsti savininkams pagal jų bendrą įmonės akcijų paketą. Kuo didesnė nuosavybė (nuosavybė) ir (arba) pelningesnė bendrovė, tuo didesnė jūsų dividendų tikimybė.
Nuo 2016 m. Rugpjūčio mėn. "McDonald's Corporation", didžiausia pasaulyje restoranų tinklo dalis, kasmet moka 3,56 dolerių grynaisiais dividendais. Jei turite 100 akcijų, gausite 356 dolerius. Jei turite 1000000 akcijų, gausite 3,560,000 dolerių. Šie patikrinimai atsiranda neatsižvelgiant į tai, ar atsargos padidėjo ar sumažėjo vertės metu per metus, nes jos finansuojamos iš pačių įmonės veiklos rezultatų; grynųjų pinigų, gautų surenkant pajamas iš franšizės gavėjų, parduodančių cheeseburgerius, friumus, šokolado purtytus, vištienos grynuolius, obuolių pyragus, pusryčių sumuštinius ir kavą.
Net kai kompanija susiduria su galva, "McDonald's" verslas yra pakankamai sėkmingas, kad per daugelį metų, dešimtmečius ir kartas dividendai iš esmės išaugo. Tai buvo didžiulė turto stiprinimo jėga tiems, kurie priklauso pasaulinei imperijai ir nori būti turtingi. Tiesą sakant, kadangi "McDonald" pirmą kartą išmokėjo dividendus dar 1976 m., Kiekvienais metais be jokių išimčių išmokų suma padidėjo, lyginant su visai nykšta infliacija . Per pastaruosius 15-20 metų modelis. Žvelgiant į maksimalų laikotarpį, kurį galime rasti paskutiniame " Value Line Investment Survey" ašaros lape, 1999 m. Viena dalis "McDonald's" sumokėjo dividendus 0,20 dolerių. Kaip žinote, šiais metais dividendų norma yra 3,56 USD. Tai 17,8 karto didesnė arba 19,72% sudėtinė metinė augimo norma . Jums nereikėjo nieko daryti, išskyrus pakabinti ant jūsų akcijų, ir kiekvienais metais jums buvo dušas su daugiau grynųjų pinigų.
# 3: užsiimkite verslu, kuri auga, ar ji vėl įvertina pelną už jus, ir tada parduodate savo akcijų už didesnę kainą, nei jūs mokate
Kai jūs perkate turtą už vieną kainą ir parduodate jį už didesnę kainą, pelnas vadinamas kapitalo prieaugiu . Verslo savininkai dažnai gali pasidžiaugti tokiu rezultatu, gaudami pelną iš bendrovės ir investuojant į augimą, todėl ateities pelnas yra didesnis. Pavyzdys gali padėti. Įsivaizduokite, kad jūs priklausote viešbučiui ir visada suapvalote savo pajamas atgal į papildomų viešbučių statybą. Dvidešimt penkeri metai praeina. Jei jūs išmintingai tvarkote savo kapitalo paskirstymą, o pačios įmonės yra aukštos kokybės (gerai uždarote darbo vietas, jūsų darbuotojai žino, kaip eiti į bendruomenę ir kurti verslą, norėdami gauti specialų užsakymą, jūs esate kompetentingi parduodant patobulintas paslaugas, kad gautumėte daugiau iš kiekvieno svečio ir kt.), jūs tikriausiai ketinate gauti daug didesnę kainą nei bendra suma, kurią jūs reinvestuosite, kai ketinate parduoti savo akcijų paketą. Taip atsitinka, nes parduodamas akcinis kapitalas turi didesnę vertę; daugiau pastatų, daugiau pajamų ir daugiau pelno. Tai panašus į kepimo pyragą; kiaušiniai, miltai, cukrus, aliejus ir kitos sudedamosios dalys sujungia kažką daug daugiau, nei dalių suma.
Svarbu, kad jūs suprastumėte kapitalo prieaugį ir grynųjų pinigų dividendai nėra tarpusavyje nesuderinami. Tiesą sakant, jie beveik visada vyksta rankiniu būdu, kai įmonė yra gerai žinoma ir pelninga. Kai kurios sėkmingiausiai veikiančios bendrovės savo akcininkams praturtino, nes jos abu padidėjo vertės dėka, ir uždirbo akcininkams išmokėtų pajamų srautą. Pavyzdžiui, 10 000 dolerių investicijos į "Wal-Mart" per savo IPO praėjusio amžiaus aštuntajame dešimtmetyje yra vertingesni nei 10 000 000 JAV dolerių tarp reinvesticijų grynaisiais dividendais ir verslo vertės augimu, kaip visoje Amerikoje. Vienintelė "Coca-Cola" akcijų dalis, kurią 1919 m. Nupirko už 40 dolerių ir kurioje reinvestuojami dividendai buvo 1919 m., Dabar verta daugiau nei 15 000 000 dolerių.
Šios įmonės išlaikė daug savo pajamų ir finansavo augimą. Šis augimas leido padidinti dividendų normą kiekvienais metais. Kai pažvelgsite į abu šiuos dalykus kartu - kapitalo prieaugį ir dividendų pajamas - tai vadinama bendra grąža .
# 4: savęs kažkas vertės (kaip ir nekilnojamasis turtas) ir išsinuomoti jį kažkam, kuris nori arba nori jį keistis grynaisiais
Yra didelis privalumas užsidirbti pinigų iš tokio tipo investicijų, o tai susiję su mokesčiais. Tuo metu, kai šis straipsnis buvo paskelbtas 2016 m., Jei esate įprastas investuotojas, tikriausiai neturėsite mokėti 15,3% savarankiško darbo mokesčio už nuomos pajamas, kurias turės sumokėti smulkaus verslo savininkas . Tai reiškia, kad iš šio šaltinio gaunamos pasyvios pajamos gali būti didesnės už pinigus, o ne eiti į vyriausybę. Kartą aš parašiau apie žmogų, kurį žinau, kurio grynoji vertė siekia kelis milijonus dolerių ir dėl jo investavimo strategijų moka labai mažai mokesčių, iš kurių dalis buvo pirkimas institucinių pastatų ir jų nuoma. Tai gali būti protingas būdas gauti turtingą, ir daugelis žmonių tai padarė būtent tuo, kad turto portfeliai, kuriuos sukūrė, įsigijo, sukaupė ir palaikė laikui bėgant.
Likutis nesuteikia mokesčių, investicijų ar finansinių paslaugų ir patarimų. Informacija pateikiama nesvarstant bet kurio konkretaus investuotojo investavimo tikslų, rizikos tolerancijos ar finansinių aplinkybių ir gali būti netinkama visiems investuotojams. Ankstesni rezultatai nenurodo būsimų rezultatų. Investicijos apima riziką, įskaitant galimą pagrindinės sumos praradimą.