Kai kurios galimybės padėti jums stebėti savo investicijas
Ji tvarkė dividendų reinvesticijų programas , apskaičiavo kiekvienos pozicijos mokesčių bazę ir ištraukė realaus laiko atnaujinimus iš interneto akcijų biržų, kad suteiktų jums naujausią informaciją apie būseną.
Per praėjusius metus, kai "Microsoft" paskelbė, kad baigė programą, tapo keletas alternatyvų, kai kurios iš jų internetinėje programinės įrangos versijoje yra teikiamos kaip paslaugų modelis, o kitos yra programos, kurias galite įdiegti į savo kompiuterį. Štai keletas populiariausių variantų, kuriuos galbūt norėsite apsvarstyti, jei norite stebėti savo investicijas.
Jūsų investicijų stebėjimas internetu naudojant programinę įrangą kaip paslaugą
Šie paslaugų teikėjai leidžia prisijungti prie savo sąskaitos internetu bet kurioje pasaulio vietoje, jei turite interneto ryšį.
- Klientų portalai. Jei esate turtingas arba didelis investuotojas tinkle, tikriausiai dirbate tiesiogiai su finansiniu patarėju ar turto valdymo grupe. Šiomis dienomis jiems dažnai tenka turėti internetinius portalus klientams, kurie klientui leidžia stebėti visą savo finansinį gyvenimą, įskaitant vadinamąjį "atidėtą" turtą skirtingose įmonėse. Šie portalai yra galingi įrankiai, kurie praplečia gyvenimą ir dažnai patenka į konsultacijas dėl investicijų, kuriuos mokate savo profesionalams.
- Asmens kapitalas - pastaraisiais metais "Personal Capital" tapo vienu iš populiariausių būdų stebėti investicijas tarp tų, kurie neveikia su tradiciniu " Registered Investment Advisor" . Šiuo metu joje naudojama daugiau nei 1 000 000 žmonių, o turtuose stebimas 226 milijardų dolerių. Nemokama programinė įranga kaip paslauga sukuria gražias diagramas ir grafikus, kuriuose kaupiamos jūsų pajamos, išlaidos ir portfelio turtas. Jis gali palyginti jūsų našumą su pageidaujamu akcijų rinkos indeksu . Jis gali analizuoti jūsų turtą, kad galėtumėte suprasti, koks yra jūsų tikrumas tam tikroms įmonėms iš kelių sąskaitų ir įstaigų. Jis kasino jūsų planą 401 (k), kad padėtų jums suprasti tarpusavio pagalbos fondų sąnaudų santykį, kurį mokate iš savo pensijų paketo.
- Mint.com - dar viena labai populiari investicijų stebėjimo svetainė, Mint.com leidžia įvesti savo paskyros informaciją iš kitų institucijų ir ją visus sujungti į vieną ekraną. Tada galite nustatyti biudžetą sau, pamatyti, kiek jūs mokate konkrečioms kategorijoms, stebėti investicinius mokesčius , kuriuos mokate, ir palyginkite savo individualias sąskaitas su etalonais, pvz., " S & P 500" arba " Dow Jones Industrial Average" .
- Morningstar.com - tie, kurie užsiprenumeruodami Morningstar.com, gali ne tik susipažinti su savo reitingais iš atsargų ir investicinių fondų, bet ir sukurti internetinius portfelius . Kai aš pirmą kartą parašiau šį straipsnį, jis nebuvo integruotas su kitomis svetainėmis, todėl jums reikėjo rankiniu būdu įvesti visą informaciją iš jūsų maklerio ataskaitų, tačiau ji turi ypatingą funkciją, kurią nė viena iš kitų siūlo vadinamą rentgeno spinduliais. Šis rentgeno įrankis leidžia jums įvesti savo investicinius fondus, o tada parodo, kokie yra jūsų faktiniai portfelių turimi akcijų , suskaidydami pagrindines atsargas, laikomas kiekviename iš šių fondų. Pavyzdžiui, jei turėtumėte $ 4,000 (k), "Roth IRA", "SEP-IRA" ir maklerio sąskaitą "Vanguard S & P 500" indeksų fondo 1 000 000 JAV dolerių vertės, pirmą kartą šį straipsnį parašiau 2009 m. Liepos mėn., Jūs tikrai "Apple" akcijoms priklausė 33 400 dolerių, "Exxon Mobil" akcijų vertė - 24 700 JAV dolerių, "Microsoft" akcijų vertė - 18 800 JAV dolerių, "Johnson & Johnson" akcijų vertė 16 400 JAV dolerių, 140000 akcijų "General Electric" akcijos, "Chevron" akcijų vertė 14 300 JAV dolerių, "Wells Fargo" akcijos ir kt. . Taip yra todėl, kad indeksas iš tikrųjų nėra, jūs perkate individualias atsargas per bendrą struktūrą.
Jūsų investicijų į skaičiuokles stebėjimas
Tiems, kurie nori papildomai kontroliuoti savo investicijų stebėjimą, tinkintos skaičiuoklės yra viena iš geriausių variantų. Šioje kategorijoje paprastai yra du pagrindiniai pasirinkimai.
- "Microsoft Excel" - nors jo galimybė importuoti realaus laiko akcijų kainas vidutiniškai investuotojui yra nepakankama, "Microsoft Excel" gali būti naudojama atskirų dalių mokesčių apmokestinimo pagrindui nustatyti, taip pat apskaičiuoti bendrąsias dividendų pajamas arba ją apskaičiuoti pagal dividendų tvarkaraštis, įskaitant įspėjimą apie buvusį dividendų datą .
- "Google Spreadsheets" - nemokama "Google" internetinė skaičiuoklių programa nėra tokia galinga, kaip "Excel", tačiau taip lengviau automatiškai atnaujinti jūsų dokumentus, naudojant informaciją iš viešųjų finansų, pvz., "Yahoo". Be to, kadangi tai internetinė programa, galite prisijungti prie "Google" paskyros bet kurioje pasaulio vietoje, kad galėtumėte pasiekti "Google" skaičiuokles.
Programinės įrangos naudojimas investicijų stebėjimui
Daugelis investuotojų vis dar nori, kad programinė įranga būtų įdiegta jų vietinėje sistemoje (kai kuriais atvejais darbalaukio programinė įranga apima papildomas funkcijas, kurios nėra prieinamos per internetines programas). Paprastai yra keletas variantų.
- Quicken - Jei perkate Quicken investicinę versiją , tipinis mažmeninės prekybos investuotojas labiausiai sutiks su daugeliu jo poreikių.
- "QuickBooks" - apskaitininkai ar sudėtingi investuotojai, kurie patinka GAAP, norės tradicinės apskaitos programinės įrangos naudojimo lankstumą savo investicijų valdymui valdyti. Asmeniškai aš naudoju skaičiuoklių ir "QuickBooks Pro" mišinį, kad galėčiau stebėti savo turtą. Šiomis dienomis "Intuit" smarkiai dirba, kad visus į savo internetinę platformą, "QuickBooks Online", kuri būtų prieinama keliais lygmenimis ir keliomis kainomis.
- Fondų valdytojas - yra programinė programa, vadinama fondo valdytoju. Tai arčiausiai profesionalių investicijų stebėjimo mažmeniniams investuotojams. Tai gali būti labai galinga, ypač tiems, kurie investuoja į savivaldybių obligacijas ar įmonių obligacijas , stebėdami tokius dalykus kaip sukauptos palūkanos, kitą atkarpos datą ir pelningumą iki termino pabaigos.
Pasirinkite investicijų stebėjimo programą, kuri geriausiai tinka jūsų šeimai
Galų gale geriausia investicijų stebėjimo programa yra tas, kuris jums tinka. Geriausias pasaulyje programas yra beverčiai, jei nenaudojate ar per daug nerimaudavote.